|
L 70 - spørgsmål 1
|
Spm., om teknisk bistand til et ændringsforslag, hvormed kontantreglen, hvor bankerne alene kan tillade kontante indbetalinger på en erhvervskonto på op til 20.000 kr., udgår af lovforslaget, så der ikke sættes begrænsninger for kontant indbetaling
|
|
L 70 - spørgsmål 2
|
Spm., om teknisk bistand til et ændringsforslag, der giver bankerne mulighed for, at afvise virksomheder og foreninger, som ligger uden for deres forretningsområder eller geografisk langt væk
|
|
L 70 - spørgsmål 3
|
Spm., om teknisk bistand til et ændringsforslag, hvormed kravet til bankers sagsbehandlingstid for oprettelse af en erhvervskonto forlænges fra 10 til 20 arbejdsdage
|
|
L 70 - spørgsmål 4
|
Spm. om, hvordan ministeren mener, at bekendtgørelsen harmonerer med intentionerne i lovforslaget om at bankerne ikke kan afvise erhvervskunder
|
|
L 70 - spørgsmål 5
|
Spm. om, i hvor høj grad bankerne – ligesom andre private virksomheder – skal kunne bestemme, hvem de vil have som kunder
|
|
L 70 - spørgsmål 6
|
Spm. om, hvorfor ministeren ikke mener, at f.eks. lokalt forankrede banker også skal kunne fravælge kunder, der ligger uden for deres forretningsområder eller geografi
|
|
L 70 - spørgsmål 7
|
Spm. om det kan give udfordringer, hvis en bank i København skal acceptere et kundeforhold, hvor virksomheden drives fra f.eks. Klitmøller
|
|
L 70 - spørgsmål 8
|
Spm., om det vil være umuligt for pengeinstitutter at afvise erhvervskunder, der vil handle med kryptovaluta
|
|
L 70 - spørgsmål 9
|
Spm., om det vil være fordyrende for andre kunder i et pengeinstitut, hvis pengeinstitutter skal ændre og udvide deres sikkerheds-setup for at kunne håndtere kunder, som handler med kryptovaluta
|
|
L 70 - spørgsmål 10
|
Spm., om Finanstilsynet har givet den vurdering, at det kan være problematisk, hvis en bank har et lavt eller manglende kendskab til en specifik branche
|
|
L 70 - spørgsmål 11
|
Spm. om ministeren vil afvise, at en bank kan beslutte at sætte en risikovillighed efter, at der er områder eller branchetyper, som banken ikke har tilstrækkeligt kendskab og/eller kompetencer til og derfor ikke udbyder erhvervskonto til disse kunder
|
|
L 70 - spørgsmål 12
|
Spm. om ministeren enig i, at det kan give en bedre hvidvaskkontrol, hvis pengeinstituttet kan fastsætte en lavere grænse for virksomheder, hvis forretningsmodel ikke indebærer modtagelse af kontanter
|
|
L 70 - spørgsmål 13
|
Spm. om, hvilken forklaring ministeren mener, at banker skal give i offentligheden, hvis de opsiger et kundeforhold, fordi der er mistanke om hvidvask
|
|
L 70 - spørgsmål 14
|
Spm., om en bank ikke offentligt må give den reelle begrundelse for at afvise en kunde, hvis sagen er underrettet til Hvidvasksekretariatet
|
|
L 70 - spørgsmål 15
|
Spm., om kommentar til henvendelsen af 22/11-24 fra Dansk Erhverv
|
|
L 70 - spørgsmål 16
|
Spm. om, hvad baggrunden er for at ministeren på trods af kravene i hvidvaskloven og den øgede kompleksitet fastholder, at der skal gælde samme sagsbehandlingsfrist for erhvervskunder som privatkunder
|
|
L 70 - spørgsmål 17
|
Spm. om, hvilke faglige vurderinger forelægger der af, at en banks proces for at tage imod for erhvervskunder, herunder alle processer som angår hvidvask- og kriminalitetsbekæmpelse, kan nås på 10 dage på forsvarlig vis
|
|
L 70 - spørgsmål 18
|
Spm., om teknisk bistand til et ændringsforslag, hvormed det sikres, at lovforslaget skal evalueres efter 2 år
|
|
L 70 - spørgsmål 19
|
Spm. om et pengeinstitut i henhold til det fremlagte forslag vil kunne give afslag på en virksomheds anmodning om oprettelse af en basal erhvervskonto med henvisning til, at pengeinstituttet ikke har erfaring med den branche, som virksomheden tilhører
|
|
L 70 - spørgsmål 20
|
Spm., om et pengeinstitut vil kunne give afslag på en virksomheds anmodning om oprettelse af en basal erhvervskonto på baggrund af pengeinstituttets egen afgrænsning af, hvad det definerer som sit forretningsområde
|
|
L 70 - spørgsmål 21
|
Spm., om et pengeinstituttet alene kan afvise virksomhedens anmodning om oprettelse af en basal erhvervskonto, hvis ansøger ikke leverer oplysninger nødvendige for pengeinstituttet gennemførelse af kundekendskabsproceduren i henhold til hvidvaskloven eller har påviselige indicier på, at ansøger agter at gennemføre transaktioner eller aktiviteter i strid med hvidvaskloven
|
|
L 70 - spørgsmål 22
|
Spm. om, hvad ministerens holdning er til, at pengeinstitutterne forpligtiges til at risikoklassificere den enkelte ansøgende virksomhed i henhold til Finanstilsynets og statens øvrige vejledninger, så virksomheder i forbindelse med gennemførelse af kundekendskabsproceduren afkræves information afstemt i henhold hertil
|
|
L 70 - spørgsmål 23
|
Spm. om teknisk bistand til et ændringsforslag, hvormed beløbsgrænsen for hvad bankerne skal tillade af kontante indbetalinger på en basal erhvervskonto hæves fra 20.000 kr. til 100.000 kr.
|
|
L 70 - spørgsmål 24
|
Spm. om, hvordan Finanstilsynet konkret skal håndhæve den nye lovgivning
|
|
L 70 - spørgsmål 25
|
Spm. om ministeren vil sikre, at det uafhængige landsdækkende klagenævn, der er omtalt i § 13 f, ikke får et flertal af repræsentanter fra bankerne
|