Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 22 ad L 70 stillet af udvalget den 26. november
2024 efter ønske fra Betina Kastbjerg (DD).
Spørgsmål:
Hvad er ministerens holdning til, at pengeinstitutterne forpligtiges til at ri-
sikoklassificere den enkelte ansøgende virksomhed i henhold til Finanstil-
synets og statens øvrige vejledninger, så virksomheder i forbindelse med
gennemførelse af kundekendskabsproceduren afkræves information af-
stemt i henhold hertil?
Svar:
Pengeinstitutternes forpligtelse til at risikoklassificere kunder og gennem-
føre kundekendskabsprocedurer følger af hvidvaskloven og regler udstedt
i medfør heraf. Hvidvasklovens bestemmelser herom implementerer be-
stemmelserne i 4. og 5. hvidvaskdirektiv. Forpligtelserne følger ikke af vej-
ledninger, som ikke i sig selv kan indeholde nye regler.
Pengeinstitutterne skal have en risikobaseret tilgang. Den dokumentation
institutterne skal indhente fra deres kunder beror derfor på en konkret risi-
kovurdering, som institutterne skal foretage for at overholde lovgivningen.
Det betyder, at det er op til det enkelte institut at vurdere omfanget af den
dokumentation, der er nødvendig at indhente fra den enkelte erhvervsdri-
vende eller en forening, for at instituttet kan vurdere om en forretningsfor-
bindelse har et legitimt formål, og for at instituttet kan få en dybere indsigt
i en forretningsforbindelses samlede risikoprofil.
Formålet med henvisningen i lovforslagets bemærkninger til Finanstilsy-
nets vejledning til virksomheder omfattet af hvidvaskloven om vurdering
af foreninger i forhold til risikoen for hvidvask og terrorfinansieringer er at
informere pengeinstitutterne om, hvor de kan søge yderligere information
om reglernes indhold, og hvordan de kan håndteres i praksis i forhold til
foreninger.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk