L 70 Forslag til lov om ændring af lov om betalingskonti, lov om finansiel virksomhed, lov om kapitalmarkeder, lov om Danmarks Nationalbank og forskellige andre love.

(Adgang til en basal erhvervskonto for erhvervsdrivende og foreninger, tilsyn efter forordning om europæiske grønne obligationer og åremålsansættelse for direktionen i Danmarks Nationalbank m.v.).

Af: Erhvervsminister Morten Bødskov (S)
Udvalg: Erhvervsudvalget
Samling: 2024-25
Status: 3.beh./Vedtaget
Spørgsmålsoversigt

Spørgsmål 12

Ifølge hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) gælder det for erhvervskunder, at bankerne bl.a. skal overveje, om virksomhedens ejerstruktur er usædvanlig eller kompleks i forhold til virksomhedens aktiviteter, og om det er en kontantbaseret virksomhed. Kontanter er efter hvidvaskreglerne indikator for en øget risiko. Bankerne skal derfor bl.a. også hvert kvartal indberette til Finanstilsynet: antal kundetransaktioner, hvor virksomheden har modtaget kontanter, jf. Finanstilsynets ”Teknisk anvisning til rapportering af AML/CTF data til brug for Finanstilsynets risikomodel”. Hvis Finanstilsynet vurderer, at kontanter er en indikator for øget risiko, hvad er så baggrunden for, at ministeren ønsker at fastsætte en beløbsgrænse på 20.000 kr. f.eks. for virksomheder, der i deres forretningsmodel ikke i forvejen baserer sig på kontanter? I forlængelse heraf er ministeren enig i, at det kan give en bedre hvidvaskkontrol, hvis pengeinstituttet kan fastsætte en lavere grænse for virksomheder, hvis forretningsmodel ikke indebærer modtagelse af kontanter?
Af: Helle Bonnesen (KF)
Til: erhvervsminister Morten Bødskov (S)
Dato: 22-11-2024
Status: Endeligt besvaret
Emne: erhvervsdrivende virksomhed

Endeligt svar

Dokumentdato: 04-12-2024
Modtaget: 04-12-2024
Omdelt: 04-12-2024

Spm. om ministeren enig i, at det kan give en bedre hvidvaskkontrol, hvis pengeinstituttet kan fastsætte en lavere grænse for virksomheder, hvis forretningsmodel ikke indebærer modtagelse af kontanter

ERU L 70 - svar på spm. 12 (pdf-version)
Html-version
ERU L 70 - svar på spm. 8 (pdf-version)
Html-version

Udvalgsspørgsmål

Dokumentdato: 22-11-2024
Modtaget: 22-11-2024
Omdelt: 22-11-2024

Spm. om ministeren enig i, at det kan give en bedre hvidvaskkontrol, hvis pengeinstituttet kan fastsætte en lavere grænse for virksomheder, hvis forretningsmodel ikke indebærer modtagelse af kontanter

Udvalgsspørgsmål (pdf-version)
Html-version
Spørgsmålsoversigt