Det fremgår af bemærkningerne til hvidvaskloven L 41 (fol-ketingsåret 2016-17), at kravene til kundekendskabsproce-durer for foreninger kan lempes således, at ”der alene skal gennemføres rimelige foranstaltninger” så banken kan gen-nemføre ”procedurer, der sikrer, at omfanget af denne admi-nistrative byrde bliver lige så lille som mulig for både kunden og den forpligtede virksomhed eller person”. Det fremgår endvidere af den daværende erhvervsministers svar på L 41 – spørgsmål 8, ”at lokale foreninger som udgangspunkt bør kunne kategoriseres som lavrisiko. Dermed vil den enkelte forening opleve at blive afkrævet færre oplysninger og kon-taktet mindre hyppigt af sin bank i forhold til i dag, hvis for-eningen alene gør brug af f.eks. en bankkonto til opkrævning af f.eks. kontingent og betaling af foreningens udgifter. Ban-ken vil i disse tilfælde kunne indhente de nødvendige oplys-ninger via elektroniske systemer som f.eks. CPR- og CVR-registeret. Det er vigtigt, at de finansielle virksomheder an-vender den fleksibilitet lovforslaget indebærer, og der vil ef-ter lovens ikrafttræden løbende blive fulgt op på, at lovens intentioner manifesterer sig i praksis.” Ministeren bedes re-degøre for, hvordan og hvornår der er blevet fulgt op på, om lovens intentioner har manifesteret sig i praksis i relation til bankers afkrævning af oplysninger fra foreninger, og hvilket billede de enkelte opfølgninger har vist, herunder bedes spe-cifikt oplyst, på hvilke områder opfølgningerne har vist, at lo-vens intentioner ikke er manifesteret korrekt i praksis, og om de omtalte foreninger har oplevet at blive kontaktet mindre og afkrævet færre oplysninger af deres bank, som forudsat i lovbehandlingen af L 41. Ministeren bedes endvidere oplyse, hvordan der fra Finanstilsynets, Erhvervsministeriets og mi-nister side er ageret på eventuelle uoverensstemmelser fra lovens intentioner.
Dato: 15-04-2020
Status: Endeligt besvaret
Emne:
finansiel virksomhed