Erhvervsudvalget
Til:
Dato:
Erhvervsministeren
15. april 2020
Udvalget udbeder sig ministerens besvarelse af følgende spørgsmål:
ERU alm. del
Spørgsmål 175
Det fremgår af bemærkningerne til hvidvaskloven L 41 (fol-ketingsåret 2016-17), at krave-
ne til kundekendskabsproce-durer for foreninger kan lempes således, at ”der alene skal
gennemføres rimelige foranstaltninger” så banken kan gen-nemføre ”procedurer, der sik-
rer, at omfanget af denne admi-nistrative byrde bliver lige så lille som mulig for både kun-
den og den forpligtede virksomhed eller person”. Det fremgår endvidere af den daværen-
de erhvervsministers svar på L 41 – spørgsmål 8, ”at lokale foreninger som udgangs-
punkt bør kunne kategoriseres som lavrisiko. Dermed vil den enkelte forening opleve at
blive afkrævet færre oplysninger og kon-taktet mindre hyppigt af sin bank i forhold til i
dag, hvis for-eningen alene gør brug af f.eks. en bankkonto til opkrævning af f.eks. kon-
tingent og betaling af foreningens udgifter. Ban-ken vil i disse tilfælde kunne indhente de
nødvendige oplys-ninger via elektroniske systemer som f.eks. CPR- og CVR-registeret.
Det er vigtigt, at de finansielle virksomheder an-vender den fleksibilitet lovforslaget inde-
bærer, og der vil ef-ter lovens ikrafttræden løbende blive fulgt op på, at lovens intentioner
manifesterer sig i praksis.” Ministeren bedes re-degøre for, hvordan og hvornår der er
blevet fulgt op på, om lovens intentioner har manifesteret sig i praksis i relation til bankers
afkrævning af oplysninger fra foreninger, og hvilket billede de enkelte opfølgninger har
vist, herunder bedes spe-cifikt oplyst, på hvilke områder opfølgningerne har vist, at lo-
vens intentioner ikke er manifesteret korrekt i praksis, og om de omtalte foreninger har
oplevet at blive kontaktet mindre og afkrævet færre oplysninger af deres bank, som forud-
sat i lovbehandlingen af L 41. Ministeren bedes endvidere oplyse, hvordan der fra Fi-
nanstilsynets, Erhvervsministeriets og mi-nister side er ageret på eventuelle uoverens-
stemmelser fra lovens intentioner.
Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen (V).
Svar bedes sendt elektronisk til spørgerne på [email protected], Eva.Kjer.Han-
[email protected] og til [email protected].
På udvalgets vegne
Lars Christian Lilleholt
formand
1/1