Efter afstemningen i Folketinget ved 2.
behandling den 8. december 2020
Forslag
til
Lov om ændring af lov om betalinger,
hvidvaskloven, lov om kapitalmarkeder og forskellige andre love1)
(Gennemførelse af 2.
betalingstjenestedirektiv, 4. og 5. hvidvaskdirektiv,
ændringer til benchmarkforordningen og
disclosureforordningen)
§ 1
I lov om betalinger, jf.
lovbekendtgørelse nr. 1024 af 3. oktober 2019, som
ændret ved § 7 i lov nr. 1374 af 13. december 2019,
§ 5 i lov nr. 1563 af 27. december 2019 og § 4 i lov nr.
641 af 19. maj 2020, foretages følgende ændringer:
1. I
fodnoten til lovens titel ændres
»og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/110/EU
af 16. september 2009 om adgang til at optage og udøve
virksomhed som udsteder af elektroniske penge og tilsyn med en
sådan virksomhed, EU-Tidende 2009, nr. L 267, side 7, (2.
e-pengedirektiv)« til: », Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2009/110/EU af 16. september 2009 om adgang
til at optage og udøve virksomhed som udsteder af
elektroniske penge og tilsyn med en sådan virksomhed,
EU-Tidende 2009, nr. L 267, side 7, (2. e-pengedirektiv) og dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2019/878/EU af 20. maj
2019 om ændring af direktiv 2013/36/EU, for så vidt
angår fritagne enheder, finansielle holdingselskaber,
blandede finansielle holdingselskaber, aflønning,
tilsynsforanstaltninger og -beføjelser og
kapitalbevaringsforanstaltninger, EU-Tidende 2019, nr. L 150, side
253 (CRD V)«.
2. I
§ 5, nr. 18, indsættes efter
»instrument med begrænset anvendelse«: »,
jf. nr. 14 eller 15«.
3. § 7,
nr. 22, affattes således:
»22)
Pengeoverførsel: En betalingstjeneste, hvor der modtages
midler fra en betaler, uden at der oprettes en betalingskonto i
betalerens eller betalingsmodtagerens navn, alene med det
formål at overføre et tilsvarende beløb til en
betalingsmodtager eller en anden betalingstjenesteudbyder på
betalingsmodtagerens vegne, eller hvor sådanne midler
modtages på betalingsmodtagerens vegne og stilles til
rådighed for denne.«
4. I
§ 9, 1. pkt., ændres
»bilag 1, nr. 1-7« til: »bilag 1«, og
»eller e-pengeinstitut, jf. dog § 50« ændres
til: »e-pengeinstitut, jf. dog § 50, eller udbyder af
kontooplysningstjenester, jf. § 60«.
5. I
§ 10, stk. 2, indsættes
efter »jf. bilag 1, nr. 7«: », eller
kontooplysningstjenester, jf. bilag 1, nr. 8«, og »,
jf. §§ 99 og 104-106« udgår.
6. I
§ 14, stk. 1, nr. 2,
indsættes efter »§§ 50 eller 51«:
», og deres agenter«.
7. I
§ 14, stk. 1, indsættes
efter nr. 2 som nyt nummer:
»3)
virksomheder, der har fået tilladelse som udbyder af
kontooplysningstjenester efter § 60, og deres
agenter,«.
Nr. 3-5 bliver herefter nr. 4-6.
8. I
§ 14, stk. 1, nr. 5, der bliver
nr. 6, ændres »§ 5, nr. 14-17« til:
»§ 5, nr. 14-18«.
9. I
§ 52 indsættes som nr. 4:
»4)
Finanstilsynet vurderer, at virksomheden er i stand til at
gennemføre en forsvarlig drift.«
10. I
§ 60, stk. 5, ændres
»stk. 2« til: »stk. 3«.
11. I
§ 60, stk. 6, 2. pkt.,
ændres »Kapitel 5-7« til: »§§
21-24 og 39 og kapitel 5-7«.
12.
Efter § 60 indsættes før overskriften før
§ 61:
Ȥ 60 a. Senest 3
måneder efter modtagelse af en ansøgning om
tilladelse, jf. § 60, eller, hvis ansøgningen er
ufuldstændig, efter modtagelse af de oplysninger, der er
nødvendige for at træffe afgørelse, underretter
Finanstilsynet ansøgeren om, hvorvidt ansøgningen kan
imødekommes.«
13.
Efter § 66 indsættes før overskriften før
§ 67:
Ȥ 66 a. En udbyder af
betalingstjenester, der udbyder tjenester til forbrugere, skal
stille den folder, som Kommissi??onen udarbejder i medfør af
artikel 106 i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2015/2366/EU af 25. november 2015 om betalingstjenester i det indre
marked, gratis til rådighed for alle udbyderens brugere
på en let tilgængelig måde. Folderen skal
fremgå af udbyderens hjemmeside og være
tilgængelig på papir hos udbyderens filialer, agenter
og, hvor det er relevant, andre virksomheder, hvortil aktiviteter
er outsourcet. For personer med handicap skal oplysningerne efter
1. pkt. stilles til rådighed ved hjælp af
hensigtsmæssige alternative midler, således at
oplysningerne stilles til rådighed i et tilgængeligt
format.«
14. I
§ 123, stk. 3, ændres
»abonnementsordningen, jf. stk. 4« til: »regler
fastsat af erhvervsministeren efter stk. 4«.
15. § 123,
stk. 4, affattes således:
»Stk. 4.
Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler om,
hvilke prismodeller udbyderne af visse typer af
betalingsinstrumenter kan anvende til at pålægge
betalingsmodtageren at betale til dækning af udbyderens
omkostninger til driften af betalingssystemet.«
16. I
§ 123, stk. 5, 1. pkt.,
ændres »prisen for det årlige abonnement i stk.
4« til: »betalingen i prismodeller fastsat efter stk.
4«.
17. I
§ 130, stk. 1, 2. pkt.,
ændres »artikel 3, artikel 3a, stk. 1-4 og 7, artikel
3b og 4« til: »artikel 3-4«.
18. I
§ 132, stk. 6, og § 136, stk. 7, der bliver stk. 8, stk. 9, 1. og 2.
pkt., der bliver stk. 10, 1. og 2. pkt., og stk. 10, der bliver stk. 11, ændres
»stk. 5« til: »stk. 6«.
19. I
§ 136, stk. 1, 1. pkt.,
udgår », såfremt oplysningerne vedrører
sager omfattet af kapitel 2, 3 og 8 og §§
83-90«.
20. I
§ 136 indsættes efter stk. 2
som nyt stykke:
»Stk. 3.
Stk. 1 finder ikke anvendelse på oplysninger i sager omfattet
af kapitel 5-7.«
Stk. 3-10 bliver herefter stk. 4-11.
21. I
§ 136, stk. 5, nr. 4, der bliver
stk. 6, nr. 4, ændres »stk. 10« til: »stk.
11«.
22. I
§ 136, stk. 5, nr. 7, 8 og 10, to steder i nr. 13,
1. pkt., og i nr. 14, 18-20 og
23, der bliver stk. 6, nr. 7, 8 og 10,
nr. 13, 1. pkt., og nr. 14, 18-20 og 23, ændres »stk.
9« til: »stk. 10«.
23. I
§ 136, stk. 5, nr. 7, 8 og 14, der bliver stk. 6, nr. 7, 8 og 14,
ændres »og 10« til: »og 11«.
24. § 136,
stk. 5, nr. 15, der bliver stk. 6, nr. 15, affattes
således:
»15)
Danmarks Nationalbank, centralbanker i lande inden for Den
Europæiske Union eller lande, som Unionen har indgået
aftale med på det finansielle område, Det
Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske
Centralbank i deres egenskab af pengepolitisk myndighed samt
offentlige myndigheder, som overvåger betalingssystemerne i
Danmark og andre lande inden for Den Europæiske Union eller
lande, som Unionen har indgået aftale med på det
finansielle område, under forudsætning af at
oplysningerne er nødvendige for dem til opfyldelse af deres
lovbestemte opgaver, herunder udførelse af pengepolitik,
overvågning af betalings- og
værdipapirhåndteringssystemer og varetagelse af det
finansielle systems stabilitet.«
25. I
§ 136, stk. 5, der bliver stk. 6,
indsættes som nr. 24-26:
»24) Den
Internationale Valutafond og Verdensbanken med henblik på
vurderinger som led i programmet til vurdering af den finansielle
sektor.
25) Den
Internationale Betalingsbank med henblik på kvantitative
konsekvensanalyser.
26) Rådet
for Finansiel Stabilitet med henblik på dets
tilsynsfunktion.«
26. I
§ 136, stk. 6, der bliver stk. 7,
ændres »stk. 4 og 5« til: »stk. 5 og
6«.
27. I
§ 136, stk. 7, der bliver stk. 8,
ændres »stk. 6« til: »stk. 7«.
28. I
§ 138, stk. 1, 8. pkt.,
ændres »artikel 3, artikel 3a, stk. 1-4 og 7, artikel
3b og 4« til: »artikel 3-4«.
29. I
§ 139, stk. 1, 2. pkt.,
ændres »artikel 3, artikel 3a, stk. 1-4 og 7, artikel
3b og 4« til: »artikel 3-4«.
30. I
§ 143 ændres »artikel
3, artikel 3a, stk. 1-4 og 7, artikel 3b og 4« til:
»artikel 3-4«, og »Europa-Parlamentets eller
Rådets forordning (EU) nr. 260/2012 af 14. marts 2012«
ændres til: »Europa-Parlamentets og Rådets
forordning (EU) nr. 260/2012 af 14. marts 2012«.
31.
Efter § 145 indsættes:
Ȥ 145 a.
Konkurrencerådet har det overordnede ansvar for Konkurrence-
og Forbrugerstyrelsens administration efter denne lov og regler
udstedt i medfør heraf. Konkurrencerådet træffer
afgørelse i sager af principiel eller særlig stor
betydning. Konkurrencerådet og Konkurrence- og
Forbrugerstyrelsen er ved administrationen af denne lov og regler
udstedt i medfør heraf uafhængige af
erhvervsministeren.
Stk. 2.
Konkurrencerådet kan delegere sin kompetence til at
træffe afgørelser efter stk. 1, 2. pkt., til
Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen.
§ 145 b. Konkurrence- og
Forbrugerstyrelsen afgør, om der er tilstrækkelig
anledning til at undersøge eller træffe
afgørelse i en sag, herunder om sagsbehandlingen
midlertidigt eller endeligt skal indstilles.«
32. I
§ 152, stk. 2, ændres
»artikel 3a, stk. 3 og 4« til: »artikel 3a, stk.
3-5«.
§ 2
I hvidvaskloven, jf. lovbekendtgørelse
nr. 380 af 2. april 2020, foretages følgende
ændringer:
1. I
§ 1, stk. 1, nr. 19, ændres
»stk. 4« til: »stk. 6«.
2. § 1,
stk. 1, nr. 20, affattes således:
»20)
Udbydere af spil som defineret i lov om spil, jf. dog stk.
7.«
3.
Efter § 5 indsættes før overskriften før
§ 6:
Ȥ 5 a. Betalinger
foretaget med anonyme forudbetalte kort udstedt i tredjelande
må ikke indløses i Danmark. Tilsvarende må
restværdien i kontanter eller kontanthævning af
pengeværdien på sådanne betalingskort ikke
indløses i Danmark.«
4. I
§ 7, stk. 2, 1. pkt.,
indsættes efter »§ 8, stk. 2«: »,
§ 17, stk. 2, nr. 5«.
5. I
§ 8, stk. 4, indsættes efter
»og som har en intern revision eller intern audit,«:
»og bestyrelser i andre virksomheder, der er omfattet af
§ 1, stk. 1, og som i henhold til anden lovgivning er
underlagt krav om en intern revision eller intern
audit,«.
6. I
§ 11, stk. 1, nr. 3, 4. pkt.,
ændres »§ 2, litra a, nr. ii« til:
»§ 2, nr. 9, litra a, nr. ii«.
7. I
§ 14, stk. 6, 2. pkt.,
ændres »stk. 2« til: »stk. 5«.
8. § 25,
stk. 1, affattes således:
»Virksomheder og personer skal
undersøge baggrunden for og formålet med:
1) Alle
transaktioner, der
a) er
komplekse,
b) er
usædvanligt store,
c) foretages i
et usædvanligt mønster eller
d) ikke har et
åbenbart økonomisk eller lovligt formål.
2) Alle
usædvanlige aktiviteter, der ikke har et åbenbart
økonomisk eller lovligt formål.«
9. I
§ 47, stk. 1, 1. pkt.,
indsættes efter »§ 1, stk. 1, nr. 1-13, 19, 23 og
24«: », og filialer, distributører og agenter
her i landet af sådanne udenlandske virksomheder og
personer«.
10. I
§ 57, stk. 1, 1. pkt.,
indsættes efter »§ 1, stk. 1, nr. 15-18 og
22,«: »og filialer, distributører og agenter her
i landet af sådanne udenlandske virksomheder og
personer«.
11. I
§ 57 indsættes som stk. 4-6:
»Stk. 4.
Erhvervsstyrelsen skal samarbejde med de kompetente myndigheder i
EU- eller EØS-lande om at medvirke ved tilsynsaktiviteter,
kontroller på stedet eller inspektioner her i landet,
når virksomheder og personer, der udøver den type
virksomhed, som er nævnt i § 1, stk. 1, nr. 15-18 og 22,
der er under tilsyn i et andet EU- eller EØS-land,
udøver disse aktiviteter her i landet, eller når
virksomheder og personer, som er omfattet af § 1, stk. 1, nr.
15-18 og 22, der er underlagt dansk tilsyn, men opererer i andre
EU- eller EØS-lande.
Stk. 5.
Tilsynsmyndighederne i et andet EU- eller EØS-land kan efter
forudgående aftale med Erhvervsstyrelsen foretage inspektion
hos de her i landet beliggende virksomheder og personer, der
udøver den type virksomhed, som er nævnt i § 1,
stk. 1, nr. 15-18 og 22, med hjemsted i det pågældende
land. Erhvervsstyrelsen kan deltage i inspekti?o?nen som
nævnt i 1. pkt. Modsætter en virksomhed eller person
som nævnt i 1. pkt. sig en kompetent udenlandsk myndigheds
inspektion, kan undersøgelsen kun foretages med
Erhvervsstyrelsens medvirken.
Stk. 6.
Erhvervsstyrelsen kan anmode de kompetente myndigheder i et EU-
eller EØS-land om at medvirke til at påse
overholdelsen af loven og de regler, der er udstedt i medfør
af loven, vedrørende virksomheder og personer, der
udøver den type virksomhed, som er nævnt i § 1,
stk. 1, nr. 15-18 og 22, med hjemsted i et andet EU- eller
EØS-land ved tilsynsaktioner, kontroller på stedet
eller inspektioner på et andet EU- eller EØS-lands
område.«
12. I
§ 64, stk. 1, 1. pkt.,
indsættes efter »§ 1, stk. 1, nr. 14«:
», og advokater, der er etableret i en anden EU-medlemsstat,
i et EØS-land eller i Schweiz, og som udøver
advokatvirksomhed her i landet«.
13. I
§ 64 indsættes som stk. 3-5:
»Stk. 3.
Advokatrådet skal samarbejde med de kompetente myndigheder i
EU- eller EØS-lande om at medvirke ved tilsynsaktiviteter,
kontroller på stedet eller inspektioner her i landet,
når virksomheder og personer, der udøver den type
virksomhed, som er nævnt i § 1, stk. 1, nr. 14, der er
under tilsyn i et andet EU- eller EØS-land, udøver
advokatvirksomhed her i landet, eller en dansk virksomhed eller
person omfattet af § 1, stk. 1, nr. 14, der er underlagt dansk
tilsyn, men opererer i andre EU- eller EØS-lande.
Stk. 4.
Tilsynsmyndighederne i et andet EU- eller EØS-land kan efter
forudgående aftale med Advokatrådet foretage inspektion
hos de her i landet beliggende virksomheder og personer, der
udøver den type virksomhed, som er nævnt i § 1,
stk. 1, nr. 14, med hjemsted i det pågældende land.
Advokatrådet kan deltage i inspektionen som nævnt i 1.
pkt. Modsætter en virksomhed eller person som nævnt i
1. pkt. sig en kompetent udenlandsk myndigheds inspektion, kan
undersøgelsen kun foretages med Advokatrådets
medvirken.
Stk. 5.
Advokatrådet kan anmode de kompetente myndigheder i et EU-
eller EØS-land om at medvirke til at påse
overholdelsen af loven og de regler, der er udstedt i medfør
af loven, vedrørende virksomheder og personer, der
udøver den type virksomhed, som er nævnt i § 1,
stk. 1, nr. 14, med hjemsted i et andet EU- eller EØS-land
ved tilsynsaktioner, kontroller på stedet eller inspektioner
på et andet EU- eller EØS-lands
område.«
14.
Efter § 64 indsættes før overskriften før
§ 65:
Ȥ 64 a.
Advokatrådets reaktioner i forbindelse med tilsyn efter
§ 64, herunder beslutninger om at overdrage en sag til
politimæssig efterforskning, skal offentliggøres af
Advokatrådet på Advokatsamfundets hjemmeside, jf. dog
stk. 5. Offentliggørelsen skal omfatte den juridiske eller
fysiske persons navn, jf. dog stk. 3.
Stk. 2.
Offentliggjorte reaktioner forbliver på Advokatsamfundets
hjemmeside i 5 år efter offentliggørelsen.
Personoplysninger indeholdt i offentliggørelsen må dog
kun forblive på Advokatrådets hjemmeside i det
nødvendige tidsrum.
Stk. 3.
Offentliggørelse efter stk. 1, der omfatter en fysisk
persons navn, kan dog alene ske ved personens alvorlige, gentagne
eller systematiske overtrædelser af § 10, nr. 1, 2, 4 og
5, § 11, stk. 1 og 2 og stk. 3, 1., 3. og 4. pkt., § 14,
stk. 1, stk. 2, 2. pkt., og stk. 3 og 5, § 17, stk. 1 og 2,
§ 18, § 21, stk. 1, 2. pkt., § 25, stk. 1, §
26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., og § 30.
Stk. 4. Har
Advokatrådet overgivet en sag til politimæssig
efterforskning, og er der afsagt fældende dom eller vedtaget
bøde, skal Advokatrådet offentliggøre dommen,
bødevedtagelsen eller et resumé heraf, jf. dog stk.
5. Er dommen ikke endelig, skal dette fremgå af
offentliggørelsen. Stk. 1 og 2 finder tilsvarende
anvendelse.
Stk. 5.
Offentliggørelse efter stk. 1-4 kan dog ikke ske, hvis det
vil medføre uforholdsmæssig stor skade for
virksomheden eller efterforskningsmæssige hensyn taler imod
offentliggørelse. Oplysninger om enkeltpersoners private,
herunder økonomiske, forhold og tekniske indretninger eller
fremgangsmåder eller om drifts- eller forretningsforhold
el.lign., for så vidt det er af væsentlig
økonomisk betydning for den person eller virksomhed,
oplysningerne angår, offentliggøres ikke.
Offentliggørelsen må ikke indeholde fortrolige
oplysninger, der hidrører fra en myndighed fra et EU- eller
EØS-land, medmindre de myndigheder, som har afgivet
oplysningerne, har givet deres udtrykkelige tilladelse.
Stk. 6. Er
offentliggørelse undladt i henhold til stk. 5, 1. pkt., skal
der ske offentliggørelse efter stk. 1-4, når de
hensyn, der nødvendiggjorde undladelsen, ikke længere
er gældende. Efter 2 år fra datoen for reaktionen eller
beslutningen om at overgive sagen til politimæssig
efterforskning skal der dog ikke ske offentliggørelse uanset
1. pkt. Der skal alene ske offentliggørelse, hvis der ikke
er sket påtaleopgivelse eller tiltalefrafald efter
retsplejelovens regler.
Stk. 7. I sager,
hvor Advokatrådet har offentliggjort en beslutning om at
overgive en sag til politimæssig efterforskning efter stk. 1
og der træffes afgørelse om påtaleopgivelse
eller tiltalefrafald eller afsiges frifindelse i
Advokatnævnet eller afsiges frifindende dom, skal
Advokatrådet efter anmodning fra den fysiske eller juridiske
person, som sagen vedrører, offentliggøre oplysninger
herom. Den fysiske eller juridiske person skal indsende en kopi af
afgørelsen om påtaleopgivelse eller tiltalefrafald
eller en kopi af frifindende afgørelse eller dom til
Advokatrådet samtidig med anmodning om
offentliggørelse. Er påtaleopgivelsen,
tiltalefrafaldet, afgørelsen eller dommen ikke endelig, skal
det fremgå af offentliggørelsen. Modtager
Advokatrådet dokumentation for, at sagen er afsluttet ved
endelig påtaleopgivelse, tiltalefrafald eller afsigelse af
endelig frifindende afgørelse eller dom, skal
Advokatrådet fjerne alle oplysninger om beslutningen om at
overgive sagen til politimæssig efterforskning og eventuelle
efterfølgende domme i sagen fra Advokatrådets
hjemmeside.
Stk. 8.
Advokatrådet skal efter anmodning fra en fysisk eller
juridisk person, som er frifundet, offentliggøre resultatet
af anken eller genoptagelsen. Den fysiske eller juridiske person
skal samtidig med anmodningen om offentliggørelse indsende
kopi af dommen i ankesagen eller den genoptagede sag. Er resultatet
af anken eller den genoptagede sag et andet end resultatet af
dommen offentliggjort i medfør af stk. 4, 1. pkt., kan
Advokatrådet beslutte at fjerne dommen fra
Advokatrådets hjemmeside.
Stk. 9.
Advokatnævnets kendelser for overtrædelse af denne lov
og de regler, der er udstedt i medfør heraf, og
Europa-Parlamentets og Rådets forordninger indeholdende
regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper,
juridiske enheder eller organer skal offentliggøres af
Advokatrådet på Advokatsamfundets hjemmeside, når
fristen for at indbringe kendelsen for retten er udløbet.
Dette gælder dog ikke overholdelse af § 36. Kendelser,
som indbringes for retten, offentliggøres, når der er
afsagt endelig dom. Bestemmelserne i stk. 2-8 finder tilsvarende
anvendelse.«
15. I
§ 65, stk. 1, 1. pkt.,
indsættes efter »§ 1, stk. 1, nr. 20,«:
»og filialer, distributører og agenter her i landet af
sådanne udenlandske virksomheder og personer«.
16. I
§ 78, stk. 1, 2. pkt.,
ændres »§ 5« til: »§§ 5 og 5
a«, og efter »§ 31 b, stk. 1«
indsættes: », § 32«.
17. I
§ 79 ændres »§
51« til: »§§ 51-51 b«.
18. I
§ 80, stk. 1, indsættes
efter »§ 49, stk. 1 og 5«: », eller efter
regler udstedt i medfør af § 49, stk. 7«.
§ 3
I lov om kapitalmarkeder, jf.
lovbekendtgørelse nr. 377 af 2. april 2020, som ændret
ved § 2 i lov nr. 369 af 9. april 2019, § 5 i lov nr. 641
af 19. maj 2020 og § 5 i lov nr. 642 af 19. maj 2020,
foretages følgende ændringer:
1. I
§ 62, stk. 1, indsættes som
2. pkt.:
»1. pkt. gælder også for
en operatør af et reguleret marked, der driver en
multilateral handelsfacilitet (MHF) eller en organiseret
handelsfacilitet (OHF).«
2. I
§ 253 a indsættes efter
»4-16«: », 19 a-19 c«.
§ 4
I lov om investeringsforeninger m.v., jf.
lovbekendtgørelse nr. 1718 af 27. november 2020, foretages
følgende ændringer:
1. Fodnoten til lovens titel affattes
således:
»1) Loven
indeholder bestemmelser, der gennemfører Kommissionens
direktiv 2007/16/EF af 19. marts 2007 om gennemførelse af
Rådets direktiv 85/611/EØF om samordning af love og
administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) med
hensyn til afklaring af bestemte definitioner, EU-Tidende 2007, nr.
L 79, side 11, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2009/65/EF af 13. juli 2009 om samordning af love og administrative
bestemmelser om visse institutter for kollektiv investering i
værdipapirer (investeringsinstitutter) (UCITS-direktivet),
EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 32, Kommissionens direktiv
2010/43/EU af 1. juli 2010 om gennemførelse af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF for
så vidt angår organisatoriske krav,
interessekonflikter, god forretningsskik, risikostyring og
indholdet af aftalen mellem en depositar og et
administrationsselskab, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 42,
Kommissionens direktiv 2010/44/EU af 1. juli 2010 om
gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2009/65/EF for så vidt angår visse
bestemmelser om fusioner af fonde, master-feeder-strukturer og
anmeldelsesprocedure, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 28, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/91/EU af 23. juli
2014 om ændring af direktiv 2009/65/EF om samordning af love
og administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) for
så vidt angår depositar-funktioner,
aflønningspolitik og sanktioner, EU-Tidende 2014, nr. L 257,
side 186 (UCITS V-direktivet), dele af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende
foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til
hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om
ændring af Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2012/648/EU og om ophævelse af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv
2006/70/EF (4. hvidvaskdirektiv), EU-Tidende 2015, nr. L 141, side
73, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2017/828/EU af 17. maj 2017 om ændring af direktiv
2007/36/EF, for så vidt angår tilskyndelse til
langsigtet aktivt ejerskab, EU-Tidende 2017, nr. L 132, side 1, og
dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2018/843/EU af
30. maj 2018 om ændring af direktiv (EU) 2015/849 om
forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle
system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og om
ændring af direktiv 2009/138/EF og 2013/36/EU, EU-Tidende
2018, nr. L 156, side 43. I loven er der endvidere medtaget visse
bestemmelser fra Kommissionens forordning 2010/583/EU af 1. juli
2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2009/65/EF for så vidt angår central
investorinformation og de betingelser, der skal opfyldes, når
central investorinformation eller prospektet udleveres på et
andet varigt medium end papir eller via et websted, EU-Tidende
2010, nr. L 176, side 1, Kommissionens forordning 2010/584/EU af 1.
juli 2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2009/65/EF for så vidt angår form
og indhold af standardmodellen til anmeldelsesskrivelse og
erklæring om investeringsinstituttet, brug af elektronisk
kommunikation mellem kompetente myndigheder i forbindelse med
anmeldelser og procedurer ved kontroller og undersøgelser
på stedet samt udveksling af oplysninger mellem kompetente
myndigheder, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 16,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2017/1131/EU af 14.
juni 2017 om pengemarkedsforeninger, EU-Tidende 2017, nr. L 169,
side 8, og Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2017/2402/EU af 12. december 2017 om en generel ramme for
securitisering og om oprettelse af en specifik ramme for simpel,
transparent og standardiseret securitisering og om ændring af
direktiv 2009/65/EF, 2009/138/EF og 2011/61/EU og forordning
1060/2009/EF og 648/2012/EU, EU-Tidende 2017, nr. L 347, side 35.
Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder en
forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse
bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i
praktiske hensyn og berører ikke forordningernes umiddelbare
gyldighed i Danmark.«
2. § 18,
stk. 1, 4. pkt., ophæves.
3. § 161,
stk. 1, ophæves, og i stedet indsættes:
»Finanstilsynet påser overholdelsen af
følgende:
1) Loven og de
regler, der er udstedt i medfør af loven, undtagen §
60, stk. 1 og 2, og § 63 b, jf. dog stk. 2.
2) Danske UCITS'
vedtægter eller fondsbestemmelser, når Finanstilsynet
har godkendt vedtægterne eller fondsbestemmelserne.
3) Regler
udstedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2009/65/EF af 13. juli 2009 om samordning af love og
administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter)
(UCITS-direktivet).
4)
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2017/2402/EU af 12.
december 2017 om en generel ramme for securitisering og om
oprettelse af en specifik ramme for simpel, transparent og
standardiseret securitisering og regler fastsat i medfør
heraf.
5)
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1131/2017
af 14. juni 2017 om pengemarkedsforeninger og regler fastsat i
medfør heraf.
6)
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/1156/EU af 20.
juni 2019 om lettere grænseoverskridende distribution af
kollektive investeringsinstitutter og om ændring af
forordning (EU) nr. 345/2013, (EU) nr. 346/2013 og (EU) nr.
1286/2014 og regler fastsat i medfør heraf.
7)
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/1238/EU af 20.
juni 2019 om et paneuropæisk personligt pensionsprodukt og
regler fastsat i medfør heraf.
8)
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser og regler fastsat i
medfør heraf.
Stk. 2.
Erhvervsstyrelsen påser dog overholdelsen af § 14, stk.
1 og 3. Finanstilsynet kontrollerer, at reglerne for finansiel
information i årsrapporter og delårsrapporter i
§§ 82-92 og i regler udstedt i medfør af § 95
er overholdt for danske UCITS, som har udstedt værdipapirer,
der handles på et reguleret marked, jf. § 213, stk. 1-5
og 8, i lov om kapitalmarkeder.«
Stk. 2-4 bliver herefter stk. 3-5.
4. I
§ 179, stk. 1, indsættes
efter »i medfør af denne lov eller regler fastsat i
medfør af denne lov,«: »Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en
generel ramme for securitisering og om oprettelse af en specifik
ramme for simpel, transparent og standardiseret securitisering,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 2017/1131
af 14. juni 2017 om pengemarkedsforeninger eller
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser eller regler udstedt i
medfør heraf«.
5. I
§ 189 indsættes efter
»i henhold til loven eller regler udstedt i medfør af
loven«: », Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en generel ramme
for securitisering og om oprettelse af en specifik ramme for
simpel, transparent og standardiseret securitisering,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 2017/1131
af 14. juni 2017 om pengemarkedsforeninger eller
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser eller regler udstedt i
medfør heraf«.
§ 5
I lov om forvaltere af alternative
investeringsfonde m.v., jf. lovbekendtgørelse nr. 1047 af
14. oktober 2019, som ændret ved § 4 i lov nr. 369 af 9.
april 2019, § 9 i lov nr. 554 af 7. maj 2019, § 9 i lov
nr. 1563 af 27. december 2019 og § 2 i lov nr. 641 af 19. maj
2020, foretages følgende ændringer:
1. I
§ 6, stk. 4, ændres
»og for selvforvaltende investorfradragsfonde« til:
»for selvforvaltende investorfradragsfonde, for AIF-SIKAV'er
og for AIF-værdipapirfonde«.
2. I
§ 18 indsættes som stk. 4:
»Stk. 4.
Erhvervsministeren kan fastsætte regler om kompetencekrav for
ansatte hos en forvalter af alternative investeringsfonde, der har
tilladelse til at udøve aktiviteter omfattet af bilag 1, nr.
3, litra b, nr. i.«
3. I
§ 155, stk. 1, 6. pkt.,
indsættes efter »Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2019/1156/EU af 20. juni 2019 om lettere
grænseoverskridende distribution af kollektive
investeringsinstitutter og om ændring af forordning (EU) nr.
345/2013, (EU) nr. 346/2013 og (EU) nr. 1286/2014, og
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/1238/EU af 20.
juni 2019 om et paneuropæisk personligt pensionsprodukt
(PEPP-produkt)«: »og Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2019/2088/EU af 27. november 2019 om
bæredygtighedsrelaterede oplysninger i sektoren for
finansielle tjenesteydelser«.
4. I
§ 189 indsættes efter
»i henhold til loven eller regler udstedt i medfør af
loven«: », Europa-Parlamentets og Rådets
forordning nr. 346/2013/EU af 17. april 2013 om europæiske
sociale iværksætterfonde, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning nr. 345/2013/EU af 17. april 2013 om
europæiske venturekapitalfonde, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2017/1131/EU af 14. juni 2017 om
pengemarkedsforeninger, Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en generel ramme
for securitisering og om oprettelse af en specifik ramme for
simpel, transparent og standardiseret securitisering,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 1286/2014/EU af 26.
november 2014 om dokumenter med central information om sammensatte
og forsikringsbaserede investeringsprodukter til detailinvestorer
(PRIIP'er) eller Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2019/2088/EU af 27. november 2019 om bæredygtighedsrelaterede
oplysninger i sektoren for finansielle tjenesteydelser eller regler
udstedt i medfør heraf«.
§ 6
I lov om forsikringsformidling, jf.
lovbekendtgørelse nr. 378 af 2. april 2020, som ændret
ved § 6 i lov nr. 641 af 19. maj 2020, foretages
følgende ændringer:
1. I
§ 1, stk. 4, ændres
»§ 3, stk. 6, og § 4, stk. 4,« til:
»§ 3, stk. 7, og § 4, stk. 5,«, og i stk. 5 ændres »§ 3, stk.
6,« til: »§ 3, stk. 7,«.
2. I
§ 3 indsættes efter stk. 3
som nyt stykke:
»Stk. 4.
En ansøgning om tilladelse efter stk. 1 skal indsendes via
Finanstilsynets selvbetjeningsløsning vedlagt de
nødvendige oplysninger, jf. stk. 3. Kan en ansøgning
undtagelsesvis ikke indsendes via selvbetjeningsløsningen,
skal ansøgningen vedlagt de nødvendige oplysninger
indsendes elektronisk til Finanstilsynet ved anvendelse af
Finanstilsynets anmeldelsesblanket.«
Stk. 4-6 bliver herefter stk. 5-7.
3. I
§ 4 indsættes efter stk. 2
som nyt stykke:
»Stk. 3.
En ansøgning om registrering efter stk. 1 skal indsendes via
Finanstilsynets selvbetjeningsløsning vedlagt de
nødvendige oplysninger, jf. stk. 2. Kan en ansøgning
undtagelsesvis ikke indsendes via selvbetjeningsløsningen,
skal ansøgningen vedlagt de nødvendige oplysninger
indsendes elektronisk til Finanstilsynet ved anvendelse af
Finanstilsynets anmeldelsesblanket.«
Stk. 3 og 4 bliver herefter stk. 4 og
5.
4.
Efter § 12 indsættes før overskriften før
§ 13:
Ȥ 12 a. En
forsikringsformidler og en accessorisk forsikringsformidler
må ikke medvirke til, at forsikringer for personer bosiddende
i Danmark, danske skibe eller andre risici, der består her i
landet, tegnes hos andre end følgende:
1) Danske
forsikringsselskaber.
2) Udenlandske
forsikringsselskaber, der opfylder betingelserne i § 30, stk.
1, eller § 31, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed.
3) Udenlandske
forsikringsselskaber, der har fået tilladelse af
Finanstilsynet.«
5. I
§ 22, stk. 1, 2. pkt.,
indsættes efter »Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2019/1238/EU af 20. juni 2019 om et paneuropæisk
personligt pensionsprodukt (PEPP-produkt)«: »og
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser«.
6. I
§ 36, stk. 1, indsættes
efter »forskrifter fastsat i medfør af denne
lov«: »eller i medfør af Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2019/2088/EU af 27. november 2019 om
bæredygtighedsrelaterede oplysninger i sektoren for
finansielle tjenesteydelser eller regler udstedt i medfør
heraf«.
7. I
§ 37 ændres »eller
forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om
forsikringsdistribution« til: », forordninger udstedt i
medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU)
2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution eller i
henhold til Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2019/2088/EU af 27. november 2019 om bæredygtighedsrelaterede
oplysninger i sektoren for finansielle tjenesteydelser eller regler
udstedt i medfør heraf«.
§ 7
I lov om firmapensionskasser, jf.
lovbekendtgørelse nr. 355 af 2. april 2020, foretages
følgende ændringer:
1. I
§ 97, stk. 1, 2. pkt.,
indsættes efter »Finanstilsynet påser endvidere
overholdelsen af Europa-Parlamentets og Rådets
forordning«: »2017/2402/EU af 12. december 2017«,
og efter »ramme for simpel, transparent og standardiseret
securitisering« indsættes: »og
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser«.
2. I
§ 104, stk. 1, indsættes
efter »i medfør af denne lov eller forskrifter fastsat
i medfør af denne lov«: »eller i medfør
af Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af
27. november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en
generel ramme for securitisering og om oprettelse af en specifik
ramme for simpel, transparent og standardiseret securitisering og
regler udstedt i medfør heraf«.
3. I
§ 112, stk. 1, indsættes
efter »i henhold til loven eller forskrifter udstedt i
medfør af loven«: »eller i medfør af
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2019/2088/EU af 27.
november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i
sektoren for finansielle tjenesteydelser, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en
generel ramme for securitisering og om oprettelse af en specifik
ramme for simpel, transparent og standardiseret securitisering og
regler udstedt i medfør heraf«.
§ 8
I lov om finansielle rådgivere,
investeringsrådgivere og boligkreditformidlere, jf.
lovbekendtgørelse nr. 379 af 2. april 2020, foretages
følgende ændringer:
1. § 2,
nr. 6, affattes således:
»6)
Rådgivning: Personlige anbefalinger til en forbruger, som
vedrører en eller flere transaktioner i forbindelse med
boligkreditaftaler eller finansielle produkter. For så vidt
angår boligkreditaftaler, skal anbefalingerne være
uafhængige af ydelsen af boligkreditaftalen og de
aktiviteter, som ydes af en boligkreditformidler.«
2. I
§ 3 indsættes efter stk. 6
som nyt stykke:
»Stk. 7.
En ansøgning om tilladelse efter stk. 1 skal indsendes via
Finanstilsynets selvbetjeningsløsning vedlagt de
nødvendige oplysninger, jf. stk. 6. Kan en ansøgning
undtagelsesvis ikke indsendes via selvbetjeningsløsningen,
skal ansøgningen vedlagt de nødvendige oplysninger
indsendes elektronisk til Finanstilsynet ved anvendelse af
Finanstilsynets anmeldelsesblanket.«
Stk. 7 bliver herefter stk. 8.
§ 9
I lov nr. 450 af 24. april 2019 om
forbrugslånsvirksomheder, som ændret ved § 11 i
lov nr. 1563 af 27. december 2019 og § 1 i lov nr. 801 af 9.
juni 2020, foretages følgende ændring:
1. I
§ 3 indsættes som stk. 4:
»Stk. 4.
En ansøgning om tilladelse efter stk. 1 skal indsendes via
Finanstilsynets selvbetjeningsløsning vedlagt de
nødvendige oplysninger, jf. stk. 3. Kan en ansøgning
undtagelsesvis ikke indsendes via selvbetjeningsløsningen,
skal ansøgningen vedlagt de nødvendige oplysninger
indsendes elektronisk til Finanstilsynet ved anvendelse af
Finanstilsynets anmeldelsesblanket.«
§ 10
I lov om ejendomskreditselskaber, jf.
lovbekendtgørelse nr. 1045 af 14. oktober 2019, som
ændret ved § 4 i lov nr. 1374 af 13. december 2019 og
§ 12 i lov nr. 1563 af 27. december 2019, foretages
følgende ændringer:
1. I
§ 3, stk. 1, nr. 5, ændres
»stk. 5« til: »stk. 6«.
2. I
§ 3 indsættes efter stk. 3
som nyt stykke:
»Stk. 4.
En ansøgning om tilladelse efter stk. 1 skal indsendes via
Finanstilsynets selvbetjeningsløsning vedlagt de
nødvendige oplysninger, jf. stk. 3. Kan en ansøgning
undtagelsesvis ikke indsendes via selvbetjeningsløsningen,
skal ansøgningen vedlagt de nødvendige oplysninger
indsendes elektronisk til Finanstilsynet ved anvendelse af
Finanstilsynets anmeldelsesblanket.«
Stk. 4-6 bliver herefter stk. 5-7.
3. I
§ 12, stk. 7, ændres
»§ 3, stk. 5« til: »§ 3, stk.
6«.
4. I
§ 22, stk. 1, ændres
»§ 3, stk. 5« til: »§ 3, stk.
6«.
§ 11
I lov nr. 691 af 8. juni 2018 om
Vækstfonden foretages følgende ændringer:
1. § 16,
stk. 2, affattes således:
»Stk. 2.
Vækstfonden kan optage lån, herunder statsligt
genudlån, til finansiering af sine aktiviteter, i det omfang
der er etableret bevillingsmæssig hjemmel hertil.«
2. § 16,
stk. 3 og 4, ophæves.
Stk. 5 bliver herefter stk. 3.
3. § 16,
stk. 6 og 7, ophæves.
4. § 17,
stk. 1, affattes således:
»Finansministeren kan ud over adgangen til at
optage lån, herunder statsligt genudlån, jf. § 16,
stk. 2, lade Vækstfonden optage genudlån hos Danmarks
Nationalbank inden for en ramme på 1 mia. kr.«
§ 12
Stk. 1. Loven
træder i kraft den 1. januar 2021, jf. dog stk. 2-4.
Stk. 2. § 1, nr.
25, træder i kraft den 29. december 2020.
Stk. 3. § 4, nr.
3-5, § 5, nr. 3 og 4, § 6, nr. 5-7, og § 7
træder i kraft den 10. marts 2021.
Stk. 4. § 1, nr.
17, 28-30 og 32, træder i kraft den 19. april 2021.
§ 13
Stk. 1. Loven
gælder ikke for Færøerne og Grønland, jf.
dog stk. 2 og 3.
Stk. 2. §§ 1-5
og 8-10 kan ved kongelig anordning sættes helt eller delvis i
kraft for Færøerne med de ændringer, som de
færøske forhold tilsiger.
Stk. 3. §§
1-10 kan ved kongelig anordning sættes helt eller delvis i
kraft for Grønland med de ændringer, som de
grønlandske forhold tilsiger.
Officielle noter
1)
Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj
2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det
finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af
terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets
forordning (EU) nr. 648/2012 og om ophævelse af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF samt
Kommissionens direktiv 2006/70/EF, EU-Tidende 2015, nr. L 141, side
73, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2018/843/EU af 30.
maj 2018 om ændring af direktiv (EU) 2015/849 om forebyggende
foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til
hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, EU-Tidende
2018, nr. L 156, side 43, Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2014/17/?U om forbrugerkreditaftaler i forbindelse med
fast ejendom til beboelse og om ændring af direktiv
2008/48/EF og 2013/36/EU og forordning (EU) nr. 1093/2010,
EU-Tidende 2014, nr. L 60, side 34, Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2015/2366/EU af 25. november 2015 om
betalingstjenester i det indre marked, om ændring af direktiv
2002/65/EF, 2009/110/EF og 2013/36/EU og forordning (EU) nr.
1093/2010 og om ophævelse af direktiv 2007/64/EF, EU-Tidende
2015, nr. L 337, side 35.
1)
Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører Kommissionens
direktiv 2007/16/EF af 19. marts 2007 om gennemførelse af
Rådets direktiv 85/611/EØF om samordning af love og
administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) med
hensyn til afklaring af bestemte definitioner, EU-Tidende 2007, nr.
L 79, side 11, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2009/65/EF af 13. juli 2009 om samordning af love og administrative
bestemmelser om visse institutter for kollektiv investering i
værdipapirer (investeringsinstitutter) (UCITS-direktivet),
EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 32, Kommissionens direktiv
2010/43/EU af 1. juli 2010 om gennemførelse af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF for
så vidt angår organisatoriske krav,
interessekonflikter, god forretningsskik, risikostyring og
indholdet af aftalen mellem en depositar og et
administrationsselskab, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 42,
Kommissionens direktiv 2010/44/EU af 1. juli 2010 om
gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2009/65/EF for så vidt angår visse
bestemmelser om fusioner af fonde, master-feeder-strukturer og
anmeldelsesprocedure, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 28, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/91/EU af 23. juli
2014 om ændring af direktiv 2009/65/EF om samordning af love
og administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) for
så vidt angår depositar-funktioner,
aflønningspolitik og sanktioner, EU-Tidende 2014, nr. L 257,
side 186 (UCITS V-direktivet), dele af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende
foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til
hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om
ændring af Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2012/648/EU og om ophævelse af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv
2006/70/EF (4. hvidvaskdirektiv), EU-Tidende 2015, nr. L 141, side
73, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2017/828/EU af 17. maj 2017 om ændring af direktiv
2007/36/EF, for så vidt angår tilskyndelse til
langsigtet aktivt ejerskab, EU-Tidende 2017, nr. L 132, side 1, og
dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2018/843/EU af
30. maj 2018 om ændring af direktiv (EU) 2015/849 om
forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle
system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og om
ændring af direktiv 2009/138/EF og 2013/36/EU, EU-Tidende
2018, nr. L 156, side 43. I loven er der endvidere medtaget visse
bestemmelser fra Kommissionens forordning 2010/583/EU af 1. juli
2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2009/65/EF for så vidt angår central
investorinformation og de betingelser, der skal opfyldes, når
central investorinformation eller prospektet udleveres på et
andet varigt medium end papir eller via et websted, EU-Tidende
2010, nr. L 176, side 1, Kommissionens forordning 2010/584/EU af 1.
juli 2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2009/65/EF for så vidt angår form
og indhold af standardmodellen til anmeldelsesskrivelse og
erklæring om investeringsinstituttet, brug af elektronisk
kommunikation mellem kompetente myndigheder i forbindelse med
anmeldelser og procedurer ved kontroller og undersøgelser
på stedet samt udveksling af oplysninger mellem kompetente
myndigheder, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 16,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2017/1131/EU af 14.
juni 2017 om pengemarkedsforeninger, EU-Tidende 2017, nr. L 169,
side 8, og Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2017/2402/EU af 12. december 2017 om en generel ramme for
securitisering og om oprettelse af en specifik ramme for simpel,
transparent og standardiseret securitisering og om ændring af
direktiv 2009/65/EF, 2009/138/EF og 2011/61/EU og forordning
1060/2009/EF og 648/2012/EU, EU-Tidende 2017, nr. L 347, side 35.
Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder en
forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse
bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i
praktiske hensyn og berører ikke forordningernes umiddelbare
gyldighed i Danmark.