Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 16 ad L 70 stillet af udvalget den 22. november
2024 efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Spørgsmål:
Hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) stiller flere krav
til oprettelsen af et kundeforhold til en virksomhed end private, da virk-
somheder er mere komplekse kunder. Hvidvasklovens § 11 oplister de for-
anstaltninger, banken skal iværksætte, når en ny kunde skal identificeres
og dokumenteres. For en virksomhed er det ikke alene identiteten og for-
målet, men derudover også ejer- og kontrolstruktur, reelle ejere, eventuelle
fuldmagtshavere mv. samt en forståelse for virksomhedens konkrete for-
retningsmodel. Alene med kravene til reelle ejere, er der flere trin, som et
pengeinstitut skal igennem, før kundeforholdet kan oprettes.
Hvad er baggrunden for at ministeren på trods af kravene i hvidvaskloven
og den øgede kompleksitet fastholder, at der skal gælde samme sagsbe-
handlingsfrist for erhvervskunder som privatkunder?
Svar:
Lovforslaget har til formål at styrke adgangen til en basal erhvervskonto
for erhvervsdrivende og foreninger, idet det reelt ikke er muligt at drive
virksomhed eller udføre en forenings aktiviteter uden en bankkonto. Det er
derfor af afgørende betydning for den enkelte erhvervsdrivende eller for-
ening, at en ansøgning om en basal erhvervskonto behandles hurtigt.
En kundekendskabsvurdering af en erhvervsdrivende eller forening kan
være mere omfattende end ved en privat kunde, og institutterne har derfor
behov for tilstrækkelig tid til at kunne foretage en ordentlig vurdering. I
den forbindelse skal det imidlertid bemærkes, at hvis et institut som led i
kundekendskabsvurderingen erfarer, at instituttet har behov for yderligere
oplysninger eller dokumentation, vil 10-dages fristen først løbe fra det tids-
punkt, hvor instituttet har modtaget disse. Samtidig skal der tages hensyn
til såvel de erhvervsdrivende og foreningernes behov for at få en hurtig
afklaring på deres ansøgning.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk