Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 17 ad L 70 stillet af udvalget den 22. november
2024 efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Spørgsmål:
Hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) stiller flere krav
til oprettelsen af et kundeforhold til en virksomhed end private, da virk-
somheder er mere komplekse kunder. Hvidvasklovens § 11 oplister de for-
anstaltninger, banken skal iværksætte, når en ny kunde skal identificeres
og dokumenteres. For en virksomhed er det ikke alene identiteten og for-
målet, men derudover også ejer- og kontrolstruktur, reelle ejere, eventuelle
fuldmagtshavere mv. samt en forståelse for virksomhedens konkrete for-
retningsmodel. Alene med kravene til reelle ejere, er der flere trin, som et
pengeinstitut skal igennem, før kundeforholdet kan oprettes.
Hvilke faglige vurderinger forelægger der af, at en banks proces for at tage
imod for erhvervskunder, herunder alle processer som angår hvidvask- og
kriminalitetsbekæmpelse, kan nås på 10 dage på forsvarlig vis?
Svar:
Jeg henviser til min besvarelse af spørgsmål 16 ad L 70.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk