Folketingets Kulturudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
7. marts 2025
Besvarelse af spørgsmål 140 alm. del stillet af udvalget den 12. februar
2025 efter ønske fra Pia Kjærsgaard (DF).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for, om en forening på Nørrebro, der leverer nød-
hjælp til Gaza, i dag undergår samme kundekendskabsprocedurer som en
frivillig idrætsforening i en dansk provinsby?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”Hvidvaskloven
stiller en række krav til bankerne om bl.a. kundekend-
skabsprocedurer og løbende overvågning af transaktioner.
Bankerne er efter hvidvaskreglerne forpligtet til at foretage en individuel
risikovurdering af hver enkelt foreningskunde. Loven giver mulighed for,
at banker ved foreninger, hvor risikoen for hvidvask eller terrorfinansiering
vurderes lav, kan gennemføre lempede kundekendskabsprocedurer. Om-
vendt skal bankerne gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer,
hvis foreningen vurderes at have en høj risiko for hvidvask eller terrorfi-
nansiering.
Har en forening aktiviteter i et højrisikoområde, som f.eks. Gaza, vil det
typisk være en risikofaktor, som øger en forenings risiko. Dette medfører
flere kundekendskabsprocedurer, end hvis der er tale om en forening med
tilknytning alene til et lokalområde, som kun har et begrænset antal inden-
landske transaktioner, og som banken har vurderet som lavrisikokunde.”
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk