Folketingets Kulturudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
7. marts 2025
Besvarelse af spørgsmål 137 alm. del stillet af udvalget den 12. februar
2025 efter ønske fra Pia Kjærsgaard (DF).
Spørgsmål:
Er ministeren enig i, at der er et behov for yderligere at lempe kravene til
kundekendskabsprocedurer til de foreninger, som umiddelbart kan klassi-
ficeres som ”begrænset risiko” i Finanstilsynets »Vejledning til virksom-
heder omfattet af hvidvaskloven til vurdering af foreninger i forhold til ri-
sikoen for hvidvask og terrorfinansiering«?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”Bankerne
er efter hvidvaskreglerne forpligtet til at foretage en individuel
risikovurdering af hver enkelt foreningskunde. Bankerne skal herefter ind-
rette deres kundekendskabsprocedurer efter den risiko, som er forbundet
med foreningen. Hvis en forening klassificeres som havende begrænset ri-
siko, kan banken nøjes med at gennemføre lempede kundekendskabspro-
cedurer, hvilket typisk indebærer, at der kan indhentes en mindre mængde
dokumentation.
Banken vil dog ved
etableringen
af kundeforholdet have brug for at ind-
hente en vis mængde information og dokumentation fra foreningen til brug
for selve risikoklassifikationen. I det
løbende
kundekendskab vil mængden
af dokumentation, banken skal indhente, i høj grad afhænge af, hvor ofte
foreningen foretager ændringer af egne forhold.
Erhvervsministeriet og Finanstilsynet spurgte tilbage i 2015 og i 2021 EU-
Kommissionen, hvorvidt det er muligt at undlade at gennemføre kunde-
kendskabsprocedurer på organisationer med velgørende formål. Kommis-
sionen svarede, at en undtagelse vil være i strid med hensigten bag både
hvidvaskdirektivet og standarder fra FATF (Financial Action Task Force).
Det er derfor ikke muligt at undtage visse kunder eller kundegrupper, her-
under foreninger, fra kravene om kundekendskab. Det er op til den enkelte
bank at vurdere, hvilke oplysninger der i det enkelte tilfælde er nødvendige
for at sikre dette kendskab til kunden. Det er således ikke muligt på forhånd
at lægge sig fast på en normering af omfanget af oplysninger. Bankernes
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk