NOTAT
2. december 2024
Svar fra Spanien om kontrol med private hæveautomater indhentet
på baggrund af ERU alm. del
–
spørgsmål 30 stillet af udvalget den
11. oktober 2024 efter ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF)
Finanstilsynet har indhentet oplysninger fra Spanien om deres kontrol med
private hæveautomater på baggrund af erhvervsministerens svar på ERU
spørgsmål 30 alm. del. Finanstilsynet har modtaget følgende svar fra Spa-
nien, som er oversat til dansk:
"Ifølge spansk lov er hævning af kontanter ved de såkaldte »uafhængige
pengeautomater« udtrykkeligt ikke omfattet af lovgivningen om betalings-
tjenester i henhold til artikel 3.ñ) i loven om betalingstjenester ("Kongeligt
lovdekret 19/2018 af 23. november), som bogstaveligt talt omsættes i arti-
kel 3.o) i PSD2 i det spanske retssystem. Bortset fra dette er der ingen yder-
ligere specifikke regler i Spanien for disse pengeautomater.
Set fra et AML/CFT-perspektiv er udbyderne af disse tjenester til hævning
af kontanter fra uafhængige pengeautomater heller ikke underlagt de gæl-
dende nationale rammer, da de ikke behøver at ansøge om tilladelse eller
registrering som udbydere af betalingstjenester (og derfor betragtes de ikke
som "forpligtede enheder"). Men disse virksomheder skal overholde for-
pligtelsen til på forhånd at anmelde enhver bevægelse af kontanter i det
spanske nationale territorium for et beløb svarende til eller større end
100.000 euro eller tilsvarende i udenlandsk valuta (medmindre de bruger
tjenester fra en virksomhed, som er lovligt autoriseret og registreret af det
Spanske Indenrigsministerium til at udføre professionelle transportaktivi-
teter af midler eller betalingsmidler, og som betragtes som »forpligtede en-
heder« i henhold til den spanske lovgivning om bekæmpelse af hvidvask-
ning).
På den anden side kan disse uafhængige pengeautomater være underlagt
anden lovgivning, der gælder for håndtering af kontanter, som f.eks. be-
stemmelser om håndtering, ægtheds- og kvalitetskontrol, recirkulering og
behandling af pengesedler."