Erhvervsudvalget 2024-25
ERU Alm.del
Offentligt
2985372_0001.png
Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
3. marts 2025
Besvarelse af spørgsmål 117 alm. del stillet af udvalget den 3. februar
2025
Spørgsmål:
Vil ministeren kommentere præsentationen fra møde med Nordea den 30.
januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet, jf. ERU alm. del -
bilag 117?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, som har oplyst følgende:
"Ud over en gennemgang af tre konkrete sagsforløb, peger Nordea i sin
præsentation på tre forslag til bekæmpelse af hvidvask.
Det første forslag handler om at sikre en balanceret regulering. Nordea be-
mærker, at det gode formål med reguleringen kan risikere at begrænse ind-
satsen mod hvidvask. Som eksempel nævnes retten til en basal erhvervs-
konto, som efter Nordeas opfattelse kan gøre det sværere for bankerne at
forhindre hvidvask.
Et bredt flertal i Folketinget vedtog den 19. december 2024 en ændring af
lov om betalingskonti, der styrker adgangen for erhvervsdrivende og for-
eninger til en erhvervskonto med visse basale tjenesteydelser. Formålet er
at gøre det lettere at etablere og drive virksomhed samt sikre foreningers
mulighed for at udføre deres aktiviteter.
Der er med lovændringen ikke sket ændringer i hvidvaskloven eller af de
grundlæggende principper, som hvidvaskloven bygger på, herunder den
generelle tilgang til kundekendskabsprocedurer eller risikovurdering af
kunder. Derfor indeholder lovændringen også en mulighed for, at en bank
under visse betingelser kan afvise at oprette en basal erhvervskonto eller
opsige et eksisterende kundeforhold med henvisning til hvidvaskloven. Det
kan f.eks. være tilfældet, hvis den erhvervsdrivende eller foreningen ikke
leverer de nødvendige oplysninger til kundekendskabsproceduren. Regule-
ringen på dette område vurderes derfor netop at være balanceret.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
[email protected]
www.em.dk
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Endeligt svar på spørgsmål 117: Spm. om kommentar til præsentationen fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
2/3
Nordea foreslår endvidere øget informationsudveksling mellem banker og
mellem banker og myndigheder om kunder henholdsvis medarbejdere, der
udviser ”mistænkelig adfærd”.
Har en bank oplysninger om mistænkelige kundeforhold, der opsiges grun-
det mistænkelig adfærd, er banken forpligtet til at underrette Hvidvaskse-
kretariatet. Mistanken til den pågældende kunde forankres hos Hvidvask-
sekretariatet, uagtet at kunden eventuelt skifter bank. Denne mistanke kan
Hvidvasksekretariatet anvende i et større efterretningsbillede eller videre-
give til kompetente myndigheder som skattemyndighederne og politiet.
Hvis en banks mistanke vedrører en kundes specifikke transaktioner til en
anden bank, har banken desuden efter de gældende regler mulighed for at
videregive oplysningerne, som vedrører den pågældende transaktion eller
aktivitet, til den anden bank, herunder oplysninger om at der evt. er indgivet
underretning til Hvidvasksekretariatet.
Derudover er der med det eksisterende ODIN-samarbejde (Operationelt
Dansk Informations- og efterretnings Netværk) skabt gode muligheder for,
at deltagende banker og myndigheder kan dele oplysninger og viden med
hinanden om mistænkelig adfærd og mønstre. Denne adgang til at dele op-
lysninger i ODIN-samarbejdet
–
også banker imellem
–
er mulig uanset
bankernes tavshedspligt i lov om finansiel virksomhed § 117, hvis oplys-
ningerne kan have betydning for bl.a. opgaven med at forebygge eller be-
kæmpe hvidvask eller finansiering af terrorisme. Oplysningerne kan både
understøtte bankernes, politiets og skattemyndighedernes indsats.
Udveksling af oplysninger om konkrete hvidvaskrisici forbundet med en
medarbejder kan ligeledes indgå i ODIN-samarbejdet. I december 2024
blev bl.a. bankansatte sigtet for medvirken til dokumentfalsk, hvilket mu-
liggjorde optagelse af store lån til huskøb. Ifølge NSK’s pressemeddelelse
af 18. december 2024 udsprang sagen af analyser fra ODIN-samarbejdet.
Endelig vil der med de kommende hvidvaskregler som følge af den nyligt
vedtagne hvidvaskpakke i EU blive introduceret nye muligheder for øget
datadeling mellem virksomheder. Sådanne partnerskaber kan også invol-
vere myndigheder. Den nye regulering vil give virksomheder og myndig-
heder mulighed for at udveksle og behandle kundeoplysninger, som de får
adgang til gennem deres kundekendskabsprocedurer. Dette kan omfatte op-
lysninger om mistænkelig adfærd, risikovurderinger og transaktionsmøn-
stre, hvilket vil styrke en mere effektiv og koordineret indsats mod økono-
misk kriminalitet."
Med venlig hilsen
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Endeligt svar på spørgsmål 117: Spm. om kommentar til præsentationen fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
3/3
Morten Bødskov