Erhvervsudvalget 2024-25
ERU Alm.del Bilag 117
Offentligt
2973273_0001.png
Erhvervsudvalget
Hvidvask: Tre cases
og tre forslag
Torsdag den 30. januar 2025
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Bilag 117: Præsentation fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
2973273_0002.png
1. Legal virksomhed hjælper kriminelle med at
hvidvaske kontanter – og måske andre midler
KORTBETALINGER
En kæde af skønhedsklinikker – kunne være anden forretning
Anvender en kortterminal udbudt af et betalingstjenesteinstitut – kortbetalinger
går via bank på Malta og via en anden bank som samlet overførsel til konto i
Nordea
Der er i en periode på halvandet år blevet overført samlet DKK 22 mio. til Nordea
Bank/PSP
Bank
(Malta) filial af lux bank
Nordea Bank
Hjemkaldelse af DKK 1.000 sedler
Skønhedsklinikkerne har på halvandet år indsat DKK 5.8 mio. i kontanter hvoraf
de DKK 3.6 mio. kroner blev indsat i DKK 1000 sedler
Der er en begrundet mistanke om, at 1000 kronesedler bruges som et led i
hvidvask
K O N TAN TI N D SÆ TTE LSE R
Andre sedler
500000
400000
300000
200000
100000
0
DKK 1.000 Sedler
Udfald af undersøgelse
•
•
Opsigelse af kundeforhold indledt
Et større beløb er blevet beslaglagt af politiet
•
•
Kolleger i Nordea er blevet rådgivet om, hvordan disse trends kan identificeres
Et bekymrende kundeforhold i Sverige er identificeret
Confidential
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Bilag 117: Præsentation fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
2973273_0003.png
2. Klientkonti i datterselskab brugt til penge flow af
midler af ukendt oprindelse
Modelselskab driver virksomhed med juridiske serviceydelser. Datterselskabet (advokatselskab)
stiller klientkonto til rådighed for moderselskabet
Datterselskabet har overført samlet DKK 2.8 mio. fra klientkonto i en periode på under 2 år med
reference til “fejl” og uden sammenhæng med det øvrige penge flow på klientkontoen
Datterselskabet overfører “afkast” fra datterselskabets klientkonto til moderselskabets driftskonto
Datterselskabet har oparbejdet en saldobalance på ca. DKK 30 mio. som ikke stemmer overens
med det løbende flow af indgående og udgående klientmidler
Datterselskabet overfører midler med reference til “afkast” fra klientkonto, som kanaliseres via
flere konti i datterselskab og moderselskab for blandt andet i sidste ende at blive overført til
privatpersoner i udlandet med reference til ”løn”
Udfald af undersøgelse
•
•
Opsigelse af kundeforhold, inkl. koncernforbundne selskaber og ejerkreds
Kollegaer i Nordea er blevet rådgivet om, hvordan disse trends kan identificeres
Confidential
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Bilag 117: Præsentation fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
2973273_0004.png
3. Hvidvask gennem uberettiget optagelse af realkreditlån og køb
af fast ejendom
3,1m
Bank
4,5m
-3,5m
1 m profit
Bagmand
Mellemmand
Køber
300,000
300,000
400,000
Confidential
 ERU, Alm.del - 2024-25 - Bilag 117: Præsentation fra møde med Nordea den 30. januar 2025 om bekæmpelse af økonomisk kriminalitet
2973273_0005.png
Tre forslag til bekæmpelse af hvidvask
Balanceret regulering
Udveksling af information
Information om insidere
Det gode formål med reguleringen
kan risikere at begrænse
bekæmpelse af hvidvask
Eksempel: Ret til erhvervskonto
gør det lettere at være en mindre
virksomhed, men gøre det
samtidig lettere for kriminelle at
operere – og sværere for
bankerne at forhindre hvidvask
Det bør være muligt at udveksle
information mellem banker om
kunder med “mistænkelig adfærd”
f.eks. ved skift af bank
Det bør være muligt at udveksle
oplysninger mellem banker og
offentlige myndigheder, f.eks. Skat
Det bør være muligt for bankerne
at udveksle oplysninger om
medarbejdere, der opsiges som
følge af “mistænkelig adfærd”
I dag forhindrer
bankhemmelighed, GDPR-
reglerne og ansættelsesretlige
regler at disse informationer deles
5
Confidential