L 147 - 2023-24 - Endeligt svar på spørgsmål 5: MFU spm. om, hvorvidt Finanstilsynet vurderer, at pengeinstitutter ved lønoverførsler til lande uden for EU ofte stadig skal udføre ekstra kontrol af lovligheden af overførslerne

Udlændinge- og Integrationsudvalget 2023-24
L 147
Offentligt

Erhvervsudvalget 2023-24

ERU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 158

Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

25. marts 2024

Besvarelse af spørgsmål 158 alm. del stillet af udvalget den 29. februar

2024 efter ønske fra Karsten Hønge (SF).

Spørgsmål:

Vil ministeren anmode om Finanstilsynets vurdering af, om regeringens

udkast til lovforslag om lempelse af kravet om dansk bankkonto vil gøre

det nemmere at foretage hvidvask samt anden økonomisk kriminalitet un-

der ministerens ressortområde? Herunder ønskes tilsynets vurdering af,

hvorvidt danske myndigheder og banker har ringere kontrolmulighed af

udenlandske bankkonti i forhold til deres kontrolmuligheder i danske ban-

ker.

Svar:

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,

som jeg kan henholde mig til:

”Finanstilsynet

fører tilsyn med finansielle virksomheders m.fl., herunder

pengeinstitutters, overholdelse af den danske hvidvasklov. Pengeinstitutter

i udlandet vil være under tilsyn af tilsynsmyndigheden i det land, hvor pen-

geinstituttet er beliggende.

Hvidvaskloven fastsætter krav om, at pengeinstitutter skal vide, hvem deres

kunder er, og overvåge, om kundernes transaktioner kan være mistænke-

lige. Det gælder både kundernes indenlandske og udenlandske transaktio-

ner. Hvidvaskloven indeholder ikke krav om, at danske pengeinstitutter

skal gennemføre kundekendskabsprocedurer på en person, som råder over

en konto i et udenlandsk pengeinstitut. Den forpligtelse påhviler det uden-

landske pengeinstitut.

Det danske pengeinstitut har efter hvidvaskloven pligt til at undersøge bag-

grunden for og formålet med transaktioner, transaktionsmønstre og aktivi-

teter, hvor der kan være mistanke om eller rimelig grund til at formode, at

disse har eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terro-

risme. Hvis en kunde

–

f.eks. en dansk arbejdsgiver

–

foretager en transak-

tion til en konto i et pengeinstitut i et andet land, og det danske pengeinstitut

vurderer, at transaktionen er usædvanlig eller mistænkelig, skal pengeinsti-

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

L 147 - 2023-24 - Endeligt svar på spørgsmål 5: MFU spm. om, hvorvidt Finanstilsynet vurderer, at pengeinstitutter ved lønoverførsler til lande uden for EU ofte stadig skal udføre ekstra kontrol af lovligheden af overførslerne

2/2

tuttet undersøge forholdet og underrette Hvidvasksekretariatet, hvis mis-

tanken ikke kan afkræftes. Et pengeinstitut i et EU- eller EØS-land vil være

underlagt tilsvarende forpligtelser ved modtagelse af en transaktion fra ud-

landet (f.eks. fra Danmark).

Pengeinstitutter omfattet af den danske hvidvasklov vil således være un-

derlagt de samme forpligtelser, herunder transaktionsovervågning, under-

søgelsespligt og evt. underretningspligt, uanset om en transaktion sendes

til en anden dansk bankkonto eller om den sendes til en udenlandsk konto.

Hvis transaktionen sendes til et højrisikoland, er det alt andet lige mere

risikofyldt, end hvis transaktionen sendes til et andet EU- eller EØS-land

eller et andet pengeinstitut i Danmark. Derfor foreskriver hvidvaskloven,

at pengeinstitutter skal foretage en række yderligere foranstaltninger af mi-

tigerende karakter, når der gennemføres transaktioner, der involverer høj-

risikotredjelande.

Det er derfor Finanstilsynets opfattelse, at hvidvaskloven således allerede i

dag indeholder krav om mitigerende foranstaltninger ved overførsler både

indenfor Danmark og ud af Danmark, herunder yderligere foranstaltninger

ved eksempelvis overførsler til højrisikotredjelande.”

Med venlig hilsen

Morten Bødskov