Retsudvalget 2023-24
REU Alm.del
Offentligt
2949875_0001.png
Folketinget
Retsudvalget
Christiansborg
1240 København K
DK Danmark
Dato:
Kontor:
Sagsbeh:
Sagsnr.:
Dok.:
5. december 2024
Kontoret for Organiseret
Kriminalitet
Christina Husted Lundø
2024-09063
3502551
Supplerende besvarelse af spørgsmål nr. 1222 (Alm. del) fra
Folketingets Retsudvalg
Hermed sendes supplerende besvarelse af spørgsmål nr. 1222 (Alm. del),
som Folketingets Retsudvalg stillede til justitsministeren den 5. juli 2024.
Spørgsmålet blev stillet efter ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).
Peter Hummelgaard
/
Marie Mølsted
Slotsholmsgade 10
1216 København K.
T +45 7226 8400
www.justitsministeriet.dk
[email protected]
Side 1/3
 REU, Alm.del - 2023-24 - Supplerende svar på spørgsmål 1222: Spm. om ministeren vil redegøre for, hvor mange hvidvaskindberetninger der er indleveret til danske myndigheder fra kortudstedere som MasterCard og VISA vedrørende uafhængige, privatejede hæveautomater?
Spørgsmål nr. 1222 (Alm. del) fra Folketingets Retsudvalg:
”Vil
ministeren
redegøre
for,
hvor
mange
hvidvaskindberetninger der er indleveret til danske
myndigheder fra kortudstedere som MasterCard og VISA
vedrørende uafhængige, privatejede hæveautomater?”
Supplerende svar:
Justitsministeriet har i forlængelse af ministeriets besvarelse af 9. september
2024 af spørgsmål nr. 1222 (Alm. del) fra Folketingets Retsudvalg til brug
for en supplerende besvarelse af spørgsmålet indhentet en udtalelse fra
Erhvervsministeriet, der har oplyst følgende:
”Visa og Mastercard leverer de kortnetværk, der muliggør, at
man kan betale med henholdsvis Visakort og Mastercard i
Danmark og globalt. Dette kræver hverken tilladelse under lov
om betalinger eller forpligter virksomhederne under
hvidvaskloven.
Det er typisk kundens bank eller et betalingsinstitut med
tilladelse efter lov om betalinger, der udsteder betalingskortet til
kunden, herunder Visakort og Mastercard, og dermed anses for
”kortudsteder”. Deltagelse i Visa og/eller Mastercards
kortnetværk er en forudsætning for, at banker eller andre
udbydere af betalingstjenester kan udstede disse betalingskort.
Når f.eks. en butik skal tage imod betalinger med Visa og
Mastercard fra deres kunder, skal de have en aftale med en
såkaldt kortindløser, der kan indløse disse korttyper, f.eks.
NETS. Indløseren deltager også i Visa og/eller Mastercards
netværk og muliggør, at der ved betaling kan gennemføres en
overførsel fra kundens bankkonto hos kortudsteder (kundens
bank) til butikkens bankkonto. På lignende vis er det en
kortindløser, der muliggør, at der overføres penge til opstilleren
af den uafhængige hæveautomat, når en person hæver kontanter.
Indløsning af betalingsinstrumenter er også reguleret i lov om
betalinger.
Kortnetværket udgør altså en teknisk løsning, som deltagere i
netværket anvender som led i gennemførelsen af
kortbetalingerne. Kortnetværket står ikke for hverken
indløsningen eller selve gennemførelsen af kortbetalingerne,
men muliggør disse.
Visa og Mastercard udsteder derfor ikke betalingskort til
kunder. De indløser heller ikke transaktioner foretaget med
betalingskort
eller
gennemfører
de
bagvedliggende
Side 2/3
 REU, Alm.del - 2023-24 - Supplerende svar på spørgsmål 1222: Spm. om ministeren vil redegøre for, hvor mange hvidvaskindberetninger der er indleveret til danske myndigheder fra kortudstedere som MasterCard og VISA vedrørende uafhængige, privatejede hæveautomater?
betalingstransaktioner. Derfor er de heller ikke omfattet af krav
i hvidvaskloven eller lov om betalinger, og skal f.eks. ikke
foretage underretninger til Hvidvasksekretariatet. Disse
forpligtelser gælder alene kortudsteder og kortindløser.”
Justitsministeriet har herudover til brug for den supplerende besvarelse
indhentet en udtalelse fra Rigspolitiet, der har oplyst følgende, som
ministeriet kan henholde sig til:
”Rigspolitiet har til brug for besvarelsen indhentet en udtalelse
fra National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK), som vurderer,
at der på baggrund af Erhvervsministeriets bidrag til brug for
Justitsministeriets supplerende besvarelse af spørgsmål nr. 1222
(Alm. del) fra Folketingets Retsudvalg ikke er behov for at
iværksætte en undersøgelse af, om der generelt er udfordringer
med kortudstederes oprettelse i GoAML samt deres opfyldelse
af underretningspligten.”
Side 3/3