REU, Alm.del - 2023-24 - Endeligt svar på spørgsmål 1217: Spm. om import af kontanter til Danmark er i overensstemmelse med de forpligtelser efter hvidvaskreglerne, som danske banker er underlagt?

Retsudvalget 2023-24
REU Alm.del
Offentligt

Folketingets Retsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

9. september 2024

Besvarelse af spørgsmål 1226 alm. del stillet af udvalget den 5. juli efter

ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).

Spørgsmål:

I den endelige besvarelse af REU alm. del

–

spørgsmål 1350 (folketingsåret

2022-23, 2. samling) forklarer Finanstilsynet, som fremlagt af ministeren,

at ”Når der bliver foretaget hævninger med kort i en pengeautomat, bliver

der imidlertid foretaget en indløsning af disse korttransaktioner. De hævede

kontanter bliver dermed ”flyttet” fra kortindehaverens konto over til auto-

matindehaverens konto. Denne indløsning kan leveres af kreditinstitutter,

betalingsinstitutter og e-pengeinstitutter i Danmark eller i et andet land i

EU/EØS.”

–

Vil ministeren redegøre for transaktioner til automatindehave-

rens konto fra kortindehavere i forbindelse med kontanthævninger i den

uafhængige, privatejede hæveautomat, der var opstillet indenfor det bande-

kontrollerede område ved Pusher Street på Christiania?

Svar:

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:

”Finanstilsynet

har ikke adgang til information om de konkrete forhold

vedrørende transaktioner på den specifikke omtalte hæveautomat.

Finanstilsynet kan generelt oplyse følgende om transaktionsspor og finan-

sielle virksomheders forpligtelser i forhold til uafhængige, privatejede hæ-

veautomater:

Når en kortindehaver hæver kontanter på en uafhængig pengeautomat, sør-

ger kortindløseren (en finansiel virksomhed) for, at beløbet, der er hævet,

trækkes fra kortindehaverens konto og indsættes på den konto, der er til-

knyttet den uafhængige pengeautomat, typisk automatindehaverens konto.

Kortindløseren vil efter hvidvaskreglerne være forpligtet til at gennemføre

kundekendskabsprocedurer på sin kunde, dvs. automatindehaveren. Det vil

bl.a. indebære, at virksomheden skal forstå automatindehaverens forret-

ningsmodel og vurdere formål og tilsigtet beskaffenhed af kundeforholdet.

Heri kan bl.a. indgå en undersøgelse af, hvor kontanter til påfyldning i au-

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78