KUU, Alm.del - 2023-24 - Endeligt svar på spørgsmål 2: Spm. om Kommissionens svar til Finanstilsynet, giver Danmark en mulighed for at gennemføre en lovændring, der lemper Hvidvasklovens krav til bankernes kontrol (kundekendskabsprocedure) med lavrisikoforeninger

Kulturudvalget 2023-24
KUU Alm.del
Offentligt

Folketingets Kulturudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

d. 2 oktober 2023

Besvarelse af spørgsmål 2 alm. del stillet af udvalget den 5. oktober

2023 efter ønske fra Søren Søndergaard (EL).

Spørgsmål:

Kan ministeren bekræfte, at Kommissionens svar til Finanstilsynet, som

fremgår af svar på KUU alm. del

–

spørgsmål 111 (folketingsåret 2022-23,

2. samling), giver Danmark en mulighed for at gennemføre en lovændring,

der lemper Hvidvasklovens krav til bankernes kontrol (kundekendskabs-

procedure) med lavrisikoforeninger?

Svar:

Jeg er opmærksom på, hvor betydningsfuldt et rigt og mangfoldigt for-

eningsliv er for Danmark. Samtidig er det i alles interesse, at foreningerne

ikke misbruges til økonomisk kriminalitet. Vi skal finde den rette balance,

hvorfor regeringen også arbejder med at skabe gode rammevilkår for for-

eningslivet.

På baggrund af forslag fra

Arbejdsgruppen om foreninger,

hvor blandt an-

det en række foreninger deltog, har regeringen iværksat to initiativer. Det

ene omfatter en vejledning om risikoklassificering af foreninger, som blev

offentliggjort af Finanstilsynet i efteråret 2022. Det andet omfatter afdæk-

ning af muligheden for implementering af en model for digital registrering

af foreninger, som er et arbejde, der pågår med inddragelse af foreninger

og Finans Danmark. Begge initiativer har til formål at lette de administra-

tive byrder, mange foreninger oplever som følge af de regler, der har til

formål at bekæmpe økonomisk kriminalitet, herunder hvidvask og terrorfi-

nansiering.

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:

”I Danmark er hvidvaskdirektivet

implementeret direktivnært i hvidvask-

loven. Det er derfor ikke muligt at ændre hvidvaskloven således, at én eller

flere kundetyper, herunder foreninger, underlægges lempeligere krav om

kundekendskabsprocedurer, jf. Kommissionens svar.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

KUU, Alm.del - 2023-24 - Endeligt svar på spørgsmål 2: Spm. om Kommissionens svar til Finanstilsynet, giver Danmark en mulighed for at gennemføre en lovændring, der lemper Hvidvasklovens krav til bankernes kontrol (kundekendskabsprocedure) med lavrisikoforeninger

2/2

I overensstemmelse med direktivet bygger hvidvaskloven på en risikoba-

seret tilgang. Det betyder, at pengeinstitutterne skal foretage en risikovur-

dering af den enkelte kunde. Hvis pengeinstituttet som led i risikovurderin-

gen kommer frem til, at kunden kan klassificeres som lavrisiko, er det i

overensstemmelse med den gældende hvidvasklov muligt at gennemføre

lempede kundekendskabsprocedurer på kunden. Hvidvaskloven giver der-

med allerede mulighed for lempede kundekendskabsprocedurer for lavrisi-

koforeninger.

Det er ikke muligt inden for direktivernes rammer at fastsætte i hvidvask-

loven, hvilke kunder der skal anses for værende lavrisiko. Det vil altid bero

på pengeinstituttets konkrete vurdering af den enkelte kunde. Finanstilsy-

net har med inddragelse af blandt andet en række foreninger i efteråret 2022

udgivet en vejledning til vurdering af foreninger i forhold til risikoen for

hvidvask og terrorfinansiering. Vejledningen har til formål at understøtte

pengeinstitutterne i at risikovurdere den enkelte forening korrekt. En sådan

vejledning er også blandt de forslag, Kommissionen anfører i svaret af 27.

januar 2022.”

Jeg kan i øvrigt henvise til Erhvervsministeriets notat om hvidvaskreglerne

og foreninger, som blev oversendt til udvalget den 14. marts 2022, jf. KUU

alm. del

–

Bilag 287 (2021-22), hvoraf det også fremgår, at det ikke er in-

den for rammen af hvidvaskdirektivet at undtage foreninger fra kravene om

kundekendskabsprocedurer.

Med venlig hilsen

Morten Bødskov