Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
18. juni 2024
Besvarelse af spørgsmål 272 alm. del stillet af udvalget den 21. maj
2024 efter ønske fra Lisbeth Bech-Nielsen (SF).
Spørgsmål:
Er det ministerens opfattelse, at hjemløse skal være ligestillede med or-
ganiserede kriminelle og terrorister i forhold til den gældende hvidvask-
lovgivning og det sociale kontantkort?
Svar:
Det er vigtigt for mig, at vi inden for lovgivningens rammer gør alt, hvad
vi kan, for at understøtte hjemløse og andre udsatte borgeres adgang til en
basal betalingskonto og til betalingsløsninger, der tager højde for deres
udfordringer. Der er ikke tale om, at hjemløse og andre udsatte borgere er
eller skal sidestilles med organiserede kriminelle eller terrorister.
Hvidvaskloven stiller en række krav til pengeinstitutterne om bl.a. kun-
dekendskabsprocedurer og løbende overvågning af transaktioner. Det
indebærer, at pengeinstituttet bl.a. skal indhente den nødvendige doku-
mentation for at sikre, at de kender kunden tilstrækkeligt. Loven, som er
baseret på det fælleseuropæiske hvidvaskdirektiv, giver ikke mulighed for
helt at undtage specifikke kundegrupper. Loven giver mulighed for, at der
ved lavrisikokunder kan gennemføres lempede kundekendskabsprocedu-
rer, hvor der bl.a. kan tages højde for, hvilke legitimationsdokumenter
hjemløse eller andre udsatte borgere måtte have eller ikke have.
Jeg afholdt den 21. maj 2024 møde med parterne bag
Aftalen om hjemlø-
se og lignende udsatte borgeres adgang til en basal betalingskonto
fra
2023, om ordningen med det sociale kontantkort. Det er mit indtryk, at
der blandt alle relevante parter er vilje til inden for lovgivningens rammer
at finde en løsning på udfordringen.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
33 92 33 50
33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk