Erhvervsudvalget 2023-24
(Omtryk - 24-04-2024 - Præcisering af svar) ERU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 154
Offentligt
Erhvervsudvalget 2023-24
ERU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 154
Offentligt
Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
22. marts 2024
Besvarelse af spørgsmål 154 alm. del stillet af udvalget den 27. februar
2024 efter ønske fra Victoria Velasquez (EL).
Spørgsmål:
Kan ministeren bekræfte, at i Danmark skal man bruge både sit cpr-num-
mer og MitID for at kunne oprette en bankkonto, og at man dermed er sik-
ker på, at det reelt er lønmodtageren selv, der har adgang til bankkontoen?
Og kan ministeren bekræfte, at ved en udenlandsk bankkonto har man ikke
denne sikkerhed, hvorved det bliver betydeligt vanskeligere for relevante
danske myndigheder og pengeinstitutter at kontrollere, om den udenland-
ske bankkonto reelt er lønmodtagerens, eller om det er tredjemand (mel-
lemmand) der råder over kontoen?
Svar:
I forbindelse med oprettelse af en bankkonto følger det af hvidvaskloven,
at pengeinstitutterne skal kende deres kunder og gennemføre kundekend-
skabsprocedurer, herunder indhente identitetsoplysninger og dokumenta-
tion for at fastslå en kundes identitet. Lovgivningen stiller ikke specifikke
krav til, hvilken dokumentation der skal indhentes i forbindelse med gen-
nemførelsen af kundekendskabsproceduren. Alt efter den konkrete risiko
forbundet med den enkelte kunde kan f.eks. CPR-nummer og MitID an-
vendes som led i dette arbejde, men det er ikke et krav.
Finanstilsynet fører det nationale tilsyn med finansielle virksomheder. For
så vidt angår tilsyn med virksomheder beliggende i udlandet, føres dette af
de respektive nationale tilsynsmyndigheder. Hvidvaskloven indeholder
ikke krav om, at danske pengeinstitutter skal gennemføre kundekendskabs-
procedurer på en person, som råder over en konto i et udenlandske penge-
institut. Den forpligtelse påhviler det udenlandske pengeinstitut. Hvis der
er tale om et pengeinstitut i et EU- eller EØS-land, vil pengeinstituttet i vid
udstrækning være omfattet af de samme regler som i Danmark, da hvid-
vaskloven er baseret på de fælleseuropæiske hvidvaskdirektiver.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk