Erhvervsudvalget 2023-24
(Omtryk - 24-04-2024 - Præcisering af svar) ERU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 154
Offentligt
Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
24. april 2024
Præcisering af besvarelse af spørgsmål 154 alm. del stillet af udvalget
den 27. februar 2024 efter ønske fra Victoria Velasquez (EL).
Det fremgår af besvarelsen af 22. marts 2024 af ERU alm. del
–
spørgsmål
154 stillet af udvalget den 27. februar 2024 efter ønske fra Victoria Velas-
quez (EL) at
”Alt efter den konkrete risiko forbundet med den enkelte kunde kan f.eks.
CPR-nummer og MitID anvendes som led i dette arbejde, men det er ikke
et krav.”
Sætningen kan læses som, at det er valgfrit om CPR-nummeret bruges til
at identificere en kunde, når kunden har et CPR-nummer. Det følger imid-
lertid af hvidvaskloven, at hvis kunden er en fysisk person, så skal identi-
tetsoplysninger omfatte navn og CPR-nummer, hvis kunden har et sådant.
Hvis den pågældende ikke har et CPR-nummer, kan lignende identifikation
anvendes (f.eks. for udlændinge et nationalt id-nummer). Hvis den pågæl-
dende ikke har et cpr-nummer eller lignende, skal identitetsoplysninger
omfatte fødselsdato.
De identitetsoplysninger, som pengeinstituttet har indhentet på en kunde,
skal endvidere kontrolleres ved dokumenter, data eller oplysninger, der er
indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde. MitID kan tjene som kon-
trolkilde i dette arbejde og stå alene ved kontrol af lav- og mellemrisiko-
kunder.
Denne præcisering ændrer ikke på, at lovgivningen ikke er til hinder for at
oprette en bankkonto uden CPR-nummer og MitID, hvis kunden ikke har
dette.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk