Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. juni 2023
Besvarelse af spørgsmål 163 alm. del stillet af udvalget den 23. maj
2023 efter ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).
Spørgsmål:
Ifølge Finans Danmarks rapport om forebyggelse- og bekæmpelse af øko-
nomisk kriminalitet (https://finansdanmark.dk/media/u5bolzqo/forebyg-
gelse-og-bekaempelse-af-oekonomisk-kriminalitet_status-2022.pdf)
er
der stadig udfordringer i hvidvaskloven vedrørende mistænkelige transak-
tioner mellem pengeinstitutter, ligesom pengeinstitutter ikke kan advare
hinanden. Giver dette anledning til konkrete tiltag fra regeringen?
Svar:
Den danske hvidvasklov implementerer direktivnært 4. og 5. hvidvaskdi-
rektiv, som regulerer, hvilke oplysninger der kan videregives mellem fi-
nansielle virksomheder.
Finansielle virksomheder kan videregive oplysninger til andre finansielle
virksomheder om, at der er givet underretning, at de overvejer det, eller at
der er eller vil blive iværksat en undersøgelse, hvis:
1) oplysningerne vedrører samme kunde og samme transaktion
2) modtageren af oplysningerne er underlagt krav til bekæmpelse af
hvidvask og finansiering af terrorisme, der svarer til kravene i hvid-
vaskdirektiverne
3) modtageren er underlagt forpligtigelser med hensyn til tavsheds-
pligt og beskyttelse af personoplysninger.
Erhvervsministeriet bad i 2022 Europa-Kommissionen om et fortolknings-
bidrag vedrørende forståelsen af betingelsen om
”samme kunde og
samme
transaktion”. Fortolkningsbidraget
gjorde det muligt for regeringen at
fremsætte et lovforslag, hvorved pengeinstitutterne får en bedre mulighed
for at dele information mellem hinanden. Lovforslaget blev vedtaget den
4. maj 2023 og træder i kraft den 1. juli 2023.
Den Nationale enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) har endvidere oprettet
et operativt samarbejde mellem myndigheder og private aktører (Operativt
Dansk Informations- og efterretningsnetværk), der bl.a. har fokus på mu-
ligheden for at dele information mellem myndigheder og private aktører.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
33 92 33 50
33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk