Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. juni 2023
Besvarelse af spørgsmål 160 alm. del stillet af udvalget den 23. maj
2023 efter ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).
Spørgsmål:
Ministeren bedres redegøre for, hvilke tiltag der er taget for at forhindre
uformelle pengeoverførselssystemer.
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”Finanstilsynet lægger til grund
for besvarelsen, at der med uformelle pen-
geoverførselssystemer bl.a. tænkes på hawalasystemet.
Begrebet ”hawala” omfatter bl.a. systemer til pengeoverførsel, hvor midler
overføres via andre kanaler end det traditionelle banksystem. En dansk ha-
walavirksomhed vil som udgangspunkt være omfattet af definitionen på en
pengeoverførselsvirksomhed efter lov om betalinger.
Alle pengeoverførselsvirksomheder i Danmark skal have tilladelse af Fi-
nanstilsynet og det er strafbart at drive virksomhed som pengeoverførsels-
virksomhed uden tilladelse. For at kunne opnå tilladelse til at drive penge-
overførselsvirksomhed skal virksomheden bl.a. opfylde hvidvasklovens
krav om kundekendskabsprocedurer og undersøgelses-, noterings-, under-
retnings- og opbevaringspligt. Det betyder endvidere, at virksomheden
skal udarbejde en risikovurdering, en politik og forretningsgange på hvid-
vaskområdet Ligeledes må ejere og ledelsen af virksomheden ikke være
dømt for strafbare forhold, der begrunder en nærliggende fare for misbrug
af stillingen eller hvervet.
Finanstilsynet fører tilsyn med pengeoverførselsvirksomheder. Der er tale
om et risikobaseret tilsyn, hvor Finanstilsynet har særligt fokus på de om-
råder, hvor der er den største risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Fi-
nanstilsynet kan få kendskab til ulovlig virksomhed bl.a. gennem henven-
delser fra offentligheden, whistleblowere, pressen eller via Finanstilsynets
tilsynsvirksomhed i øvrigt. Hvis Finanstilsynet bliver opmærksom på, at
en virksomhed udbyder pengeoverførsel eller andre betalingstjenester uden
tilladelse, vil Finanstilsynet reagere, f.eks. ved at politianmelde virksom-
heden for at drive ulovlig virksomhed.
Finanstilsynet bemærker, at efterforskning af ulovlig virksomhed
–
herun-
der uformelle pengeoverførselssystemer, som udøves uden den lovpligtige
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
33 92 33 50
33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk