L 12b - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 9: Spm. om, hvorvidt og hvordan forslagene om, at Finanstilsynet kan a) afsætte ledelsesmedlemmer i en finansiel virksomhed på baggrund af blot en tiltale, og b) afsætte en ansat, der er udpeget som hvidvaskansvarlig, hvis vedkommende ikke har tilstrækkeligt kendskab til virksomhedens risiko for hvidvask og terrorfinansiering, harmonerer med henholdsvis almindelige retssikkerhedsmæssige principper, Den Europæiske Menneskerettighedskonventions artikel 6, stk. 2, og virksomhedernes ledelsesret, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2021-22, Erhvervsudvalget 2021-22, Erhvervsudvalget 2021-22
L 12 , L 12 A , L 12 B
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

22. november 2021

Besvarelse af spørgsmål 9 alm. del stillet af udvalget den 26. oktober

2021 efter ønske fra Mona Juul (KF).

Spørgsmål 9:

Vil ministeren redegøre for, hvorvidt og hvordan forslagene om, at Finans-

tilsynet kan a) afsætte ledelsesmedlemmer i en finansiel virksomhed på

baggrund af blot en tiltale, og b) afsætte en ansat, der er udpeget som hvid-

vaskansvarlig, hvis vedkommende ikke har tilstrækkelig kendskab til virk-

somhedens risiko for hvidvask og terrorfinansiering, harmonerer med hen-

holdsvis almindelige retssikkerhedsmæssige principper, Den Europæiske

Menneskerettighedskonventions artikel 6, stk. 2, og virksomhedernes le-

delsesret?

Svar på spørgsmål 9:

I forhold til lovforslagets ændring om Finanstilsynets adgang til midlerti-

digt at påbyde en virksomhed at afsætte et ledelsesmedlem, jf. punkt a i

spørgsmålet, er der tale om en mindre justering i forhold til de gældende

regler.

Efter lov om finansiel virksomhed kan Finanstilsynet i dag midlertidigt på-

byde en finansiel virksomhed at afsætte et ledelsesmedlem, der er fit and

proper-godkendt, hvis ledelsesmedlemmet bliver tiltalt for overtrædelse af

straffeloven, den finansielle lovgivning eller

anden relevant lovgivning

indtil straffesagen er afsluttet. Muligheden for midlertidigt at afsætte et le-

delsesmedlem, der bliver tiltalt for overtrædelse af straffeloven eller den

finansielle lovgivning blev indført i loven i 2008. Den kursiverede del blev

tilføjet loven med virkning fra den 28. december 2020. Ved anden relevant

lovgivning forstås eksempelvis skatte- og selskabslovgivningen.

Med det foreliggende lovforslag lægges der op til at foretage samme tilfø-

jelse om ”anden

relevant lovgivning”

i de tilsvarende

bestemmelser i den

øvrige finansielle lovgivning. Det gælder f.eks. lov om ejendomskreditsel-

skaber og lov om forbrugslånsvirksomheder. Derved vil disse love inde-

holde samme mulighed for Finanstilsynet til midlertidigt at påbyde en virk-

somhed at afsætte et ledelsesmedlem, hvis ledelsesmedlemmet tiltales efter

straffelov, den finansielle lovgivning eller anden relevant lovgivning.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

L 12b - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 9: Spm. om, hvorvidt og hvordan forslagene om, at Finanstilsynet kan a) afsætte ledelsesmedlemmer i en finansiel virksomhed på baggrund af blot en tiltale, og b) afsætte en ansat, der er udpeget som hvidvaskansvarlig, hvis vedkommende ikke har tilstrækkeligt kendskab til virksomhedens risiko for hvidvask og terrorfinansiering, harmonerer med henholdsvis almindelige retssikkerhedsmæssige principper, Den Europæiske Menneskerettighedskonventions artikel 6, stk. 2, og virksomhedernes ledelsesret, til erhvervsministeren

2/3

Finanstilsynet kan således allerede i dag meddele påbud om at afsætte et

ledelesmedlem, hvis medlemmet tiltales for bl.a. overtrædelse af straffelo-

ven, og derfor ikke længere opfylder kravene til egnethed og hæderlighed

for at bestride stillingen. Det er i overensstemmelse med den europæiske

banktilsynsmyndigheds retningslinjer på området.

Hensynet til kunderne, den finansielle virksomhed som sådan og de almene

samfundsinteresser, som ligger bag reglerne om egnethed og hæderlighed,

er begrundelsen for, at Finanstilsynet har fået denne mulighed for at gribe

ind over for et ledelsesmedlem, når der er en bestyrket mistanke om, at det

pågældende ledelsesmedlem har begået et strafbart forhold. Formålet er at

afværge risikoen for, at ledelsesmedlemmet påfører virksomheden mv.

skade.

Ved vurderingen af, om der skal meddeles et midlertidigt påbud til afsæt-

telse af et ledelsesmedlem, skal Finanstilsynet afveje forseelsens grovhed

og det konkrete behov for at fjerne vedkommende overfor hensynet til den

pågældendes retsikkerhed.

Det er, i overensstemmelse med uskyldsformodningen i Den Europæiske

Menneskerettighedskonventions artikel 6, stk. 2, op til domstolene at vur-

dere, hvorvidt et ledelsesmedlem har gjort sig skyldig i de overtrædelser

denne måtte være tiltalt for. I sager, hvor et ledelsesmedlem midlertidigt er

fjernet fra ledelsen kan retten endvidere ved domfældelse træffe beslutning

om frakendelse af retten til at være ledelsesmedlem. Det følger af straffe-

lovens § 79.

Lovforslaget ændrer ikke på, at ledelsesretten ligger hos virksomhederne.

Ledelsesretten skal udøves indenfor rammerne af den finansielle regule-

ring, der bl.a. stiller krav om, at ledelsesmedlemmer skal være tilstrække-

ligt hæderlige og egnede til at bestride deres stilling på betryggende vis.

Ændringen, der henvises til under b) i spørgsmålet, sikrer, at Finanstilsynet

har mulighed for at afsætte en ansat, der er udpeget som hvidvaskansvarlig,

hvis vedkommende ikke har tilstrækkeligt kendskab til virksomhedens ri-

siko for hvidvask og terrorfinansiering.

Det er centralt, at den hvidvaskansvarlige har de rette kompetencer til at

varetage stillingen, da der ellers vil være risiko for, at vedkommende ikke

kan løfte ansvaret. Det vil medføre øget risiko for misbrug af virksomheden

til hvidvask eller terrorfinansiering.

3/3

Med lovforslaget får Finanstilsynet samme kompetencer i forhold til hvid-

vaskansvarlige, som Finanstilsynet i dag har for så vidt angår andre perso-

ner, der varetager nøglefunktioner og er egnetheds- og hæderlighedsgod-

kendte f.eks. nøglepersoner i gruppe 1-forsikringsselskaber og penge- og

realkreditinstutter efter lov om finansiel virksomhed.

Som nævnt ovenfor ændrer lovforslaget ikke på, at ledelsesretten ligger hos

virksomhederne. Ledelsesretten skal udøves indenfor rammerne af den fi-

nansielle regulering, der bl.a. stiller krav til den hvidvaskansvarliges fag-

lige kompetencer, hvorfor det i første omgang er op til virksomhederne at

sikre, at f.eks. den hvidvaskansvarlige har de rette kompetencer til at vare-

tage stillingen.

Med venlig hilsen

Simon Kollerup