Skatteudvalget 2020-21
SAU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 635
Offentligt
Folketingets Skatteudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
17. september 2021
Besvarelse af spørgsmål 635 alm. del stillet af udvalget den 20. august
2021 efter ønske fra Rune Lund (EL).
Spørgsmål:
Vil ministeren i forlængelse af justitsministerens svar på SAU alm. del
–
spørgsmål 495 forklare, hvordan neobanker benytter såkaldte opsamlings-
konti ved elektroniske overførsler uden at overtræde regler om kundekend-
skabsprocedurer
?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Som det fremgår af justitsministerens besvarelse af SAU alm. del spørgs-
mål 495, er en opsamlingskonto en erhvervskonto tilhørende f.eks. en
dansk neobank, hvor alle transaktioner til konti i neobanken fra Danmark
bliver opsamlet, hvorefter pengene bliver videreført til neobanken i udlan-
det.
En neobank er kunde hos den bank, som neobanken har opsamlingskontoen
hos. Banken skal derfor gennemføre kundekendskabsprocedurer mv. i for-
hold til neobanken, herunder indhente oplysninger om formål og tilsigtet
beskaffenhed med forretningsforbindelsen samt overvåge neobankens
transaktioner. Såfremt banken vurderer, at forretningsforbindelsen er for-
bundet med en øget risiko for hvidvask eller terrorfinansiering, skal banken
gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer på neobanken samt fo-
retage skærpet overvågning af neobankens transaktioner og aktiviteter. Bli-
ver banken i sin overvågning opmærksom på, at neobanken gennemfører
transaktioner eller har aktiviteter, som er usædvanlige for neobanken, skal
banken undersøge disse transaktioner og aktiviteter. Kan banken efter un-
dersøgelsen ikke afkræfte, at der er mistanke om hvidvask eller terrorfinan-
siering, skal banken foretage underretning til Hvidvasksekretariatet herom.
Banken skal derimod ikke gennemføre kundekendskabsprocedurer på neo-
bankens kunder eller foretage overvågning af neobankens kunder. Den for-
pligtelse påhviler neobanken selv i henhold til hvidvaskreglerne, hvorefter
neobanken skal gennemføre kundekendskabsprocedurer og overvågning af
sine kunder. Neobanken er under hvidvasktilsyn i det land, hvor den er
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk