Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
20. maj 2022
Besvarelse af spørgsmål 288 alm. del stillet af udvalget den 26. april
2022 efter ønske fra Anni Matthiesen (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes oplyse, hvorvidt det vil være muligt at overføre CPR-
oplysninger til ny forening som foreningsaktiv, således at man på forhånd
kan få en lav risikovurdering?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”Hvidvaskloven bygger på en risikobaseret tilgang. Det betyder, at kend-
skabet til kunderne skal baseres på en risikovurdering af den enkelte kunde
og dennes reelle ejere.
En risikovurdering af en forening kan bl.a. afhænge af, hvad foreningens
formål med og omfang af kundeforholdet hos banken er, herunder hvilke
produkter foreningen efterspørger hos banken. Det betyder også, at én for-
ening kan klassificeres som højrisiko, mens en anden forening kan klassi-
ficeres som lavrisiko, selvom de to foreninger har den samme person sid-
dende i deres bestyrelser.
Der er derfor ikke en direkte sammenhæng mellem bankernes risikovurde-
ring af en forening og et bestyrelsesmedlems CPR-nummer. CPR-numme-
ret på et bestyrelsesmedlem er typisk bare én ud af flere oplysninger, som
banken indhenter i forbindelse med kundekendskabsprocedurer af en for-
ening og dennes
reelle ejere.”
Med venlig hilsen
Simon Kollerup
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
33 92 33 50
33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk