ERU, Alm.del - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 287: Spm., om det i forlængelse af samrådet i SOU den 5. marts 2021 om SOU alm. del – samrådsspørgsmål N-P (folketingsåret 2020-21) er muligt at skabe en såkaldt Holstebro-model, hvor det udelukkende er hovedforeningen, der risikovurderes, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2021-22
ERU Alm.del
Offentligt

Kulturudvalget 2020-21

B 101 - Bilag 6

Offentligt

Social- og Ældreudvalget 2020-21

SOU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 412

Offentligt

Folketingets Social- og Ældreudvalg

Holmens Kanal 22

1060 København K

Telefon 33 92 93 00

[email protected]

www.sm.dk

Sagsnr.

2021 - 2499

Doknr.

405469

Dato

06-04-2021

Folketingets Social- og Ældreudvalg har d. 9. marts 2021 stillet følgende

spørgsmål nr. 412 (alm. del) til social- og ældreministeren, som hermed

besvares. Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Anni Matthiesen (V) og Stén

Knuth (V).

Spørgsmål nr. 412:

”Vil ministeren, eventuelt med bidrag fra erhvervsministeren,

redegøre for,

hvordan »Holstebro-modellen« eller »moderforenings-modellen«, hvor en

større organisation fungerer som »vært« for mindre organisationer, fungerer,

og om der er basis for at udvide denne model til andre dele af landet, jf.

besvarelsen af samrådsspm. N, O og P den 5. marts 2021? Har ministeren

forslag til lignende løsninger, der kan lette administrationsbyrden for mindre

foreninger?”

Svar:

Til brug for besvarelse af spørgsmålet er der indhentet bidrag fra

erhvervsministeren, der oplyser:

”Jeg

har til brug for besvarelsen indhentet følgende udtalelse fra Finanstilsynet,

som jeg kan henholde mig til:

”Finanstilsynet er alene bekendt med den pågældende model ud fra de to

artikler fra henholdsvis den 9. juni 2020 og 30. januar 2021.

”Holstebro-modellen” eller ”moderforenings-modellen” ses umiddelbart at

fungere på den måde, at en større forening eller en organisation stiller en konto

til rådighed for små foreninger, således at de små foreninger undgår

bankgebyrer, som ellers ville blive pålagt dem, hvis de havde deres egen konto

i banken.

En sådan samling af flere foreningers midler på én konto vil kunne udløse en

række forpligtelser, både for den bank, hvor kontoen er oprettet, og for den

”moderforening”, som har stillet

kontoen til rådighed for andre foreninger.

Banken vil således kunne være forpligtet til, i henhold til hvidvaskloven, at

foretage kundekendskabsprocedurer på de små foreninger, da disse vil kunne

betragtes som reelle ejere af midlerne på kontoen.

Alternativt

kan den ”moderforening”, der stiller kontoen til rådighed for de små

foreninger, være at betragte som en udbyder af betalingstjenester. Det kræver

tilladelse i henhold til lov om betalinger. Offentlige myndigheder kan dog

ERU, Alm.del - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 287: Spm., om det i forlængelse af samrådet i SOU den 5. marts 2021 om SOU alm. del – samrådsspørgsmål N-P (folketingsåret 2020-21) er muligt at skabe en såkaldt Holstebro-model, hvor det udelukkende er hovedforeningen, der risikovurderes, til erhvervsministeren

udbyde betalingstjenester uden tilladelse fra Finanstilsynet. En

betalingstjeneste er en tjeneste, hvor udbyderen af tjenesten modtager midler

fra en betaler alene med det formål at overføre et tilsvarende beløb til en

betalingsmodtager eller en anden udbyder af betalingstjenester på

betalingsmodtagerens vegne, uden at der oprettes en betalingskonto i

betalerens eller betalingsmodtagerens navn. I denne sammenhæng kan det

være, at moderforeningen er at betragte som en udbyder af en

betalingstjeneste.

Hvis en udbyder af betalingstjenester skal have tilladelse efter lov om

betalinger, er udbyderen også omfattet af hvidvaskloven. Udbyderen vil derfor

skulle gennemføre kundekendskabsprocedurer i forhold til foreningerne.

Afhængigt af, hvordan modellen konkret fungerer, vil der derfor kunne være

knyttet en række forpligtelser for henholdsvis banken og moderforeningen. Det

er altså ikke sikkert, at løsningen i praksis vil lette de administrative byrder for

foreningerne.”

Arbejdsgruppen om foreninger under Finans Danmark er i gang med at se på,

hvordan man kan finde effektive løsninger til bankernes gennemførelse af

kundekendskabsprocedurer over for foreninger. Arbejdsgruppen har deltagelse

af repræsentanter for foreningslivet, bankerne og myndighederne. Jeg vil

opfordre arbejdsgruppen til at se nærmere på, om denne model kunne have

interesse, eller om man vil kunne etablere andre praktiske modeller, som vil

kunne lette de administrative byrder for foreningerne.”

Med venlig hilsen

Astrid Krag