ERU, Alm.del - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 283: Spm. om, hvor langt Erhvervsministeriet er kommet i arbejdet for at skabe en bedre balance omkring reglerne for GDPR- og hvidvaskregler med henblik på at løse udfordringerne med benspænd for foreningslivet, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2021-22
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

20. maj 2022

Besvarelse af spørgsmål 283 alm. del stillet af udvalget den 26. april

2022 efter ønske fra Anni Matthiesen (V).

Spørgsmål:

Vil ministeren oplyse, hvor langt Erhvervsministeriet er kommet i arbej-

det for at skabe en bedre balance omkring reglerne for GDPR- og hvid-

vaskregler i forlængelse af samrådet i SOU den 5. marts 2021 om SOU

alm. del - samrådsspørgsmål N-P (folketingsåret 2020-21) med henblik

på at løse udfordringerne med benspænd for foreningslivet?

Svar:

I forbindelse med implementeringen af 4. hvidvaskdirektiv i 2015 blev det fra

dansk side undersøgt, om det er muligt at undtage foreninger fra kravene om

kundekendskabsprocedurer. EU-Kommissionen oplyste, at det vil være i strid

med hensigten bag både hvidvaskdirektivet og anbefalinger fra Financial Ac-

tion Task Force (FATF) at gøre undtagelser fra kundekendskabsforpligtelsen

for foreninger, herunder foreninger med velgørende formål.

I december 2021 blev der fra dansk side på ny rettet henvendelse til EU-Kom-

missionen om spørgsmålet. EU-Kommissionen har den 27. januar 2022 be-

svaret henvendelsen og oplyst, at hverken hvidvaskdirektivet eller den kom-

mende hvidvaskforordning giver mulighed for generelle undtagelser fra at

gennemføre kundekendskabsprocedurer.

Det er således ikke muligt inden for rammen af hvidvaskreglerne at undtage

foreninger fra kravene om kundekendskabsprocedurer. Det betyder, at det

ikke er muligt at fastsætte en bagatelgrænse for, hvornår et pengeinstitut kan

undlade at gennemføre kundekendskabsprocedurer for bestemte grupper af

foreninger eller på anden måde udpege visse typer af foreninger, hvor der ikke

skal gennemføres kundekendskabsprocedurer.

Pengeinstitutterne og øvrige forpligtede enheder kan dog indrette kundekend-

skabsproceduren efter den risiko, som er forbundet med den enkelte forening.

Det er således vigtigt, at et pengeinstituts risikovurdering tager konkret stilling

til den enkelte kunde, og at pengeinstituttet fastsætter sine kundekendskabs-

procedurer og overvågning af kunden ud fra dette.

For at vejlede pengeinstitutterne i, hvordan risikovurderingen af foreninger

bør foretages, har Finanstilsynet, Politiets Efterretningstjeneste og Hvidvask-

sekretariatet med inddragelse af foreningerne og Finans Danmark udarbejdet

et udkast til en vejledning til pengeinstitutterne med en model for risikoklas-

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

Fax

33 92 33 50

33 12 37 78

CVR-nr. 10 09 24 85

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2021-22 - Endeligt svar på spørgsmål 283: Spm. om, hvor langt Erhvervsministeriet er kommet i arbejdet for at skabe en bedre balance omkring reglerne for GDPR- og hvidvaskregler med henblik på at løse udfordringerne med benspænd for foreningslivet, til erhvervsministeren

sificering af foreninger. Formålet med vejledningen er at give pengeinstitut-

terne et værktøj, som de kan basere deres risikovurdering af foreninger på, og

at foreninger med lav risiko vil opleve, at de skal bruge færre ressourcer på

dokumentation, når de klassificeres som lavrisiko.

Udarbejdelsen af vejledningen følger op på én af de tre anbefalinger fra Ar-

bejdsgruppen om foreninger, der kom med tre overordnede anbefalinger i

”Idékatalog

forslag til at lette byrder for foreninger” fra 24. juni 2021.

Udar-

bejdelsen af en risikomodel flugter ligeledes med EU-Kommissionens svar af

27. januar 2022, hvor Kommissionen opfordrer til at vejlede pengeinstitut-

terne i forståelsen af risici forbundet med foreninger.

Vejledningen har været i offentlig høring og det er forventningen, at den

kan udstedes i begyndelsen af 2. halvår 2022.

Derudover har Erhvervsministeriet som led i gennemførelsen af forenings-

arbejdsgruppens anbefalinger igangsat et analysearbejde om en model for

digital registrering. Arbejdet skal kortlægge de tekniske, juridiske og øko-

nomiske implikationer forbundet med en sådan model og gennemføres i et

samarbejde med bl.a. Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen og foreningerne,

ligesom Finans Danmark vil blive inddraget i arbejdet. Arbejdet er blevet

forsinket, bl.a. pga arbejdet forbundet med Covid-19 og sanktioner mod

Rusland. Det er forventningen, at der kan ligge et modelforslag klar om-

kring årsskiftet 2022/23.

For så vidt angår GDPR-reglerne henviser jeg til justitsministeren.

Med venlig hilsen

Simon Kollerup