L 127 - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 39: Spm., om den finansielle lovgivnings bestemmelser om egnethed og hæderlighed gælder for ansatte i billeasingbranchen, herunder om denne vil kunne udelukke aktører med banderelationer fra at etablere, drive henholdsvis være ansat i et leasingselskab, til erhvervsministeren

Transportudvalget 2020-21
L 127
Offentligt

Folketingets Transportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

4. marts 2021

Besvarelse af spørgsmål nr. 39 til L 127 stillet af Transportudvalget

Spørgsmål:

Vil ministeren redegøre for, om den finansielle lovgivnings bestemmelser

om egnethed og hæderlighed gælder for ansatte i billeasingselskaber, her-

under om denne vil kunne udelukke aktører med banderelationer fra at

etablere, drive henholdsvis være ansat i et billeasingselskab? Og vil mini-

steren oplyse, om der er eksempler på sager, hvor aktører med banderela-

tioner er blevet erklæret uegnet til at eje eller være ansat i et billeasingsel-

skab?

Svar:

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,

som jeg kan henholde mig til:

”Som oplyst i besvarelse af spørgsmål nr. 1 til L 127 skal virksomheder,

der udbyder finansiel leasing, registreres i Finanstilsynets hvidvaskregi-

ster. Som led i registreringen undersøger Finanstilsynet, hvorvidt virksom-

heden, et medlem af den øverste ledelse, daglige ledelse eller reelle ejere

er dømt for et strafbart forhold, der begrunder en nærliggende fare for

misbrug af hvervet. Hvis dette er tilfældet, skal Finanstilsynet undlade at

foretage registrering. Virksomheden må dermed ikke udføre den pågæl-

dende aktivitet.

Til brug for undersøgelsen skal virksomheden indsende straffeattest for

den nævnte personkreds. Finanstilsynet har ikke i medfør af hvidvaskloven

krav på oplysninger om, hvorvidt personkredsen eller ansatte i leasingsel-

skaber i øvrigt har banderelationer.

Det bemærkes, at hvis Finanstilsynet gennem sin tilsynsvirksomhed får

kendskab til forhold, der giver grund til at tro, at disse kan have tilknytning

til hvidvask eller finansiering af terrorisme, skal Finanstilsynet i henhold

til hvidvaskloven underrette Hvidvasksekretariatet herom.

Herudover kan Finanstilsynet oplyse, at virksomheder, der udbyder lea-

singaftaler, hvor der er pligt til at købe aftalegenstanden, er omfattet af lov

om forbrugslånsvirksomheder, jf. lovens § 1, stk. 3, nr. 2. Disse virksom-

heder skal have en tilladelse fra Finanstilsynet til at drive virksomhed.

Som en del af tilladelseskravet i lov om forbrugslånsvirksomheder foreta-

ger Finanstilsynet en vurdering af, om ledelsen i virksomheden er egnede

og hæderlige, herunder om disse har en ren straffeattest.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

Fax

CVR-nr

33 92 33 50

33 12 37 78

10 09 24 85

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

L 127 - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 39: Spm., om den finansielle lovgivnings bestemmelser om egnethed og hæderlighed gælder for ansatte i billeasingbranchen, herunder om denne vil kunne udelukke aktører med banderelationer fra at etablere, drive henholdsvis være ansat i et leasingselskab, til erhvervsministeren

2/2

Formålet hermed er at sikre en ansvarlig drift af virksomheden, herunder

at ledelsesmedlemmerne har kendskab til og erfaring med kreditværdig-

hedsvurderinger. Hvis et ledelsesmedlem er straffet for økonomisk krimi-

nalitet, kan vedkommende som udgangspunkt ikke godkendes, og virksom-

heden kan først få tilladelse, når denne person enten udtræder af ledelsen

eller erstattes af et ledelsesmedlem, der kan godkendes.

Finanstilsynet har efter lov om forbrugslånsvirksomheder hjemmel til at

indhente en straffeattest på virksomhedens ledelsesmedlemmer, men har

ikke derudover mulighed for at undersøge om virksomheder har bandere-

lationer eller tilknytning til kriminalitet.

I tilfælde af, at Finanstilsynet på anden vis bliver opmærksom på, at et

ledelsesmedlem i en forbrugslånsvirksomhed har banderelationer, vil dette

forhold indgå i vurderingen af, hvorvidt personen kan varetage sin stilling

på forsvarlig vis efter lovens § 4, stk. 1, nr. 5.

Finanstilsynet har i forbindelse med behandlingen af ansøgninger efter lov

om forbrugslånsvirksomhed ikke fået kendskab til, at ledelsesmedlemmer

eller kvalificerede ejere af virksomhederne har banderelationer. Finans-

tilsynet har derfor ikke nogen eksempler på, at ledelsesmedlemmer i for-

brugslånsvirksomheder, herunder billeasingselskaber, er blevet erklæret

uegnede på baggrund af banderelationer.”

Med venlig hilsen

Simon Kollerup