L 12 - 2020-21 - Bilag 4: Høringsnotat og høringssvar, fra erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2020-21
L 12 Bilag 4
Offentligt

NOTAT

25. oktober 2020

2020 - 4640

ama

Høringsnotat vedrørende lov om ændring af hvidvaskloven

1. Indledning

Med lovforslaget gennemføres en række ændringer af hvidvaskloven, der

har til formål at sikre en så direktivnær implementering af 4. hvidvaskdi-

rektiv som muligt.

Lovforslaget indgår som en del af lovforslag nr. L 12 om ændring af lov

om betalinger, hvidvaskloven, lov om kapitalmarkeder og forskellige andre

love (Gennemførelse af 2. betalingstjenestedirektiv, 4. og 5. hvidvaskdi-

rektiv, ændringer til benchmarkforordningen og disclosureforordningen).

Hovedparten af lovforslaget blev sendt i høring den 22. juni 2020, dog den

3. juli 2020 for så vidt angår den del af lovforslaget, som vedrører Vækst-

fonden, med frist for høringssvar den 3. august 2020.

Forslag om ændring af hvidvaskloven har været sendt i høring den 8. okto-

ber 2020 med frist for høringssvar den 20. oktober 2020. Der er modtaget

6 høringssvar, heraf 1 med bemærkninger.

Bemærkningerne fra de hørte parter gennemgås og kommenteres nedenfor.

2. Bemærkninger til lov om ændring af hvidvaskloven

Advokatsamfundet anfører, at den påtænkte justering af § 64 a i hvidvask-

loven ikke vurderes at medføre en ændring af Advokatrådets tilsynskom-

petence.

Advokatsamfundet anfører endvidere, at § 64 a implementerer artikel 60 i

4. hvidvaskdirektiv, der omhandler offentliggørelse af bl.a. fysiske perso-

ners navn i forbindelse med offentliggørelse af påbud og kendelser. Det er

afgørende med et så indgribende tiltag, at det kun sker i særlige tilfælde.

Advokatrådet finder, at hensynet til forebyggelse af hvidvask og finansie-

ring af terrorisme og den forventede forebyggende effekt offentliggørelse

forventes at udgøre et proportionalt middel til at sikre efterlevelse af plig-

terne i hvidvaskloven.

L 12 - 2020-21 - Bilag 4: Høringsnotat og høringssvar, fra erhvervsministeren

2/2

Endelig anfører Advokatsamfundet, at de ikke har bemærkninger til, at på-

bud og kendelser skal offentliggøres fra lovforslagets ikrafttræden, uanset

om påbuddet eller kendelsen vedrører forhold, som er begået før lovens

ikrafttræden, da offentliggørelse ikke er en sanktion eller straf.

Kommentar

Forpligtelsen til at offentliggøre reaktioner i forbindelse med tilsyn med

advokater svarer til, hvad der gælder for de øvrige virksomheder og per-

soner underlagt tilsyn efter hvidvaskloven. Med indførelsen af § 64 a bliver

advokater således underlagt tilsvarende regelsæt som gælder for spiludby-

dere, finansielle virksomheder, revisorer mv.

Som det fremgår af bemærkningerne til den foreslåede § 64 a, vil Advokat-

rådet og Advokatnævnet skulle offentliggøre reaktioner for overtrædelse af

hvidvaskloven, når det træffes afgørelse efter lovens ikrafttræden. Det vil

således også gælde for reaktioner vedrørende overtrædelser, der er blevet

begået før lovens ikrafttræden. Det er dog vigtigt at understrege, at der kun

er tale om reaktioner, som træffes efter lovens ikrafttræden.

Indstilling

Det indstilles, at der ikke foretages ændringer i lovforslaget.

3. Oversigt over hørte organisationer

Advokatrådet, Danske Advokater, Dansk Fintech Alliance (DAFINA),

Den Danske Fondsmæglerforening, FDFA

–

Foreningen af Danske Forsik-

ringsmæglere og Forsikrings Agenturer, Finans Danmark, Finans og Lea-

sing, Finansforbundet, Finansiel Stabilitet, Foreningen Danske revisorer

–

FDR, Forsikring & Pension, Forsikringsmæglerforeningen, v/Direktør

Flemming Kosakewitsch, FSR

–

danske revisorer, Landsdækkende banker,

Lokale Pengeinstitutter, NETS, Nordic Blockchain Association, Mobile-

Pay, MoneyGram, Mybanker, Revisornævnet, RIA Financial Services

Denmark, VP Securities A/S, Western Union.