Folketingets Kulturudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
19. april 2021
Besvarelse af spørgsmål 8 ad B 101 stillet af udvalget den 13. april 2021
efter ønske fra Søren Søndergaard (EL).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for på, hvilket juridisk grundlag en bank kan for-
hindre en forening i at disponere over sine penge, hvis banken ikke mener
at have tilstrækkeligt kendskab til alle bestyrelsesmedlemmer, men dog har
fyldestgørende identifikation af de tegningsberettigede bestyrelsesmed-
lemmer og ikke har nogen som helst mistanke om, at foreningen er involve-
ret i hvidvask og terrorfinansiering? Spørgsmålet drejer sig ikke om, hvor-
vidt banken kan opsige kundeforholdet, men udelukkende om det juridiske
grundlag på hvilket banken kan hindre foreningen i at disponere over sine
egne midler og f.eks. kræve pengene overført til en anden bank.
Svar:
Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der
har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Banker og andre virksomheder omfattet af hvidvaskloven er forpligtede
til at gennemføre kundekendskabsprocedurer på alle sine kunder. Bankerne
skal i overensstemmelse med loven tilrettelægge sine kundekendskabspro-
cedurer på baggrund af en risikovurdering af den enkelte kunde.
Der henvises til besvarelsen af spørgsmål 6 ad B 101 for så vidt angår til-
rettelæggelsen af kundekendskabsprocedurer over for foreninger. Det
fremgår heraf, at en bank, der har en forening som kunde, altid skal
identi-
ficere
alle de reelle ejere af foreningen, hvilket kan ske ved indhentelse af
navn og cpr-nr. Endvidere fremgår det, at i tilfælde hvor banken efter en
konkret risikovurdering er kommet frem til at der er tale om lavrisikofor-
ening, kan selve
kontrollen
af identitetsoplysningerne ske alene for en del
af de reelle ejere, f.eks. for de tegningsberettigede medlemmer af forenin-
gens bestyrelse, selvom hele bestyrelsen anses som reelle ejere.
Det følger af hvidvasklovens § 14, stk. 5, at hvis kundekendskabskravene
ikke kan opfyldes, skal banken afbryde eller afvikle en etableret forret-
ningsforbindelse, og der må ikke gennemføres yderligere transaktioner for
kunden.
Bestemmelsen gælder dog kun i de tilfælde, hvor banken har udtømt mu-
lighederne for at gennemføre kundekendskabsprocedurer.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk