Social- og Ældreudvalget 2020-21
SOU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 415
Offentligt
Folketingets Social- og Ældreudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
31. marts 2021
Besvarelse af spørgsmål 415 alm. del stillet af udvalget den 9. marts
2021 efter ønske fra Anni Matthiesen (V) og Stén Knuth (V).
Spørgsmål:
Vil ministeren undersøge muligheden for, at knytte risikovurderingen ift.
hvidvaskreglerne til cpr-numre, så bestyrelsesmedlemmer og lign. ikke
skal igennem gentagne godkendelsesprocesser, hvis de optræder i bestyrel-
sen for forskellige foreninger, jf. besvarelsen af samrådsspm. N, O og P
den 5. marts 2021?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”Hvidvaskloven
bygger på en risikobaseret tilgang. Det betyder, at kend-
skabet til kunderne skal baseres på en risikovurdering af den enkelte kunde
og dennes reelle ejere.
En risikovurdering af en kunde, herunder en forening, kan være forskellig
fra bank til bank, idet vurderingen bl.a. kan afhænge af, hvilke produkter
foreningen skal have, og hvad foreningens formål med og omfang af kun-
deforholdet er. Det betyder også, at én forening kan klassificeres som væ-
rende højrisiko, mens en anden forening kan klassificeres som lavrisiko,
selvom de to foreninger har den samme person siddende i deres bestyrelser.
Bankernes risikovurdering af en kunde, fx en forening, har derfor ikke en
direkte sammenhæng med et bestyrelsesmedlems CPR-nummer. CPR-
nummeret på et bestyrelsesmedlem er typisk bare én ud af flere oplysnin-
ger, som banken indhenter i forbindelse med kundekendskabsprocedurer af
en forening og dennes reelle ejere.
Er en person bestyrelsesmedlem i to foreninger, som er kunder i den samme
bank, kan det ikke udelukkes, at banken vil kunne anvende personens iden-
titetsoplysninger, som er indsendt én gang, til identifikation og kontrol af
personen som reel ejer i begge foreninger. Det vil dog bero på bankens
systemer og kunderegistrering, snarere end på regler i hvidvaskloven.
Det bemærkes i øvrigt, at Finanstilsynet er bekendt med, at der er en række
virksomheder, som tilbyder en service, der muliggør, at man som kunde
har samlet sine kundeoplysninger ét sted, og at man kan dele dette med sine
forskellige bankforbindelser.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk