Folketingets Social- og Ældreudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
31. marts 2021
Besvarelse af spørgsmål 414 alm. del stillet af udvalget den 9. marts
2021 efter ønske fra Anni Matthiesen (V) og Stén Knuth (V).
Spørgsmål:
Ministeren oplyste under besvarelsen af samrådsspm. N, O og P den 5.
marts 2021, at bankerne har mulighed for at differentiere risikovurderingen
på de mindre foreninger. Vil ministeren indhente en udtalelse fra Finanstil-
synet, om man blandt bankerne har den samme opfattelse af, at der findes
et råderum i forhold til risikovurderinger, og hvordan man i givet fald in-
formere om og udnytter dette råderum?
Svar:
Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der
har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Hvidvaskloven bygger på en risikobaseret tilgang. Bankerne er således
forpligtede til at foretage en risikovurdering af den enkelte kunde og fore-
tage kundekendskabsprocedurer i overensstemmelse hermed.
Det er imidlertid op til bankerne selv at vurdere, hvordan de tilrettelægger
deres kundekendskabsprocedurer, også i forhold til foreninger.
Der foregår løbende en omfattende vejledningsindsats fra Finanstilsynets
side i forhold til hvidvasklovens regler, herunder den risikobaserede til-
gang, både i forhold til konkrete banker og generelt. Det er ikke Finanstil-
synets opfattelse, at der generelt i sektoren skulle være tvivl om, at ban-
kerne skal risikovurdere sine kunder individuelt.
Finanstilsynet er i øvrigt bekendt med, at der er banker, som på nuværende
tidspunkt inddrager faktorer i deres risikoklassifikation af foreninger, der
specifikt tager hensyn til foreningernes særlige karakteristika og derved fo-
retager en mere nuanceret risikovurdering af foreningerne.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup