Skatteudvalget 2020-21
SAU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 492
Offentligt
Folketingets Skatteudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
02. juni 2021
Besvarelse af spørgsmål 492 alm. del stillet af udvalget den 5. maj 2021
efter ønske fra Rune Lund (EL).
ERHVERVSMINISTERIET
Spørgsmål:
Af artikelserien ”Svindelmaskinen” fra Jyllands-Posten
og Information
fremgår det, at Finanstilsynet godkender og fører tilsyn med hawala-agen-
ter i Danmark, jf. artiklen ”Derfor er hawala-netværk
en hovedpine for ver-
dens hvidvaskbekæmpere” bragt i Jyllands-Posten
den 16. marts 2021. Vil
ministeren oplyse, hvordan Finanstilsynet fører tilsyn med, at hawala-agen-
terne overholder hvidvasklovgivningen, og hvad det kræver at blive god-
kendt som hawala-agent i Danmark?
Svar:
Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der
har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Begrebet ”hawala” omfatter bl.a. systemer til pengeoverførsel, hvor mid-
ler overføres via andre kanaler end det traditionelle banksystem. En dansk
hawalavirksomhed vil derfor som udgangspunkt være omfattet af definiti-
onen på en pengeoverførselsvirksomhed efter lov om betalinger.
Pengeoverførselsvirksomheder i Danmark skal have tilladelse af Finanstil-
synet, og det er strafbart at drive virksomhed som pengeoverførselsvirk-
somhed uden tilladelse. For at kunne opnå tilladelse til at drive pengeover-
førselsvirksomhed skal virksomheden bl.a. opfylde hvidvasklovens krav.
Det betyder bl.a., at virksomheden skal udarbejde en risikovurdering, en
politik og forretningsgange på hvidvaskområdet. Ligeledes må ejere og le-
delsen af virksomheden ikke være dømt for strafbare forhold, der begrun-
der en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet.
Finanstilsynet fører tilsyn med pengeoverførselsvirksomheder. Der er tale
om et risikobaseret tilsyn, hvor Finanstilsynet har særligt fokus på de om-
råder, hvor der er den største risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Til-
synet indebærer bl.a., at Finanstilsynet påser, at virksomhederne kender
kunderne, overvåger kundernes transaktioner, undersøger mistænkelige
transaktioner og foretager underretning til Hvidvasksekretariatet ved mis-
tanke om hvidvask eller terrorfinansiering. Hvis Finanstilsynet bliver op-
mærksom på, at en virksomhed driver forretning uden tilladelse, vil Finans-
tilsynet reagere over for den pågældende virksomhed.”
Med venlig hilsen
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Simon Kollerup