Folketingets Skatteudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
02. juni 2021
Besvarelse af spørgsmål 492 alm. del stillet af udvalget den 5. maj 2021
efter ønske fra Rune Lund (EL).
ERHVERVSMINISTERIET
Spørgsmål:
Af artikelserien ”Svindelmaskinen” fra Jyllands-Posten
og Information
fremgår det, at Finanstilsynet godkender og fører tilsyn med hawala-agen-
ter i Danmark, jf. artiklen ”Derfor er hawala-netværk
en hovedpine for ver-
dens hvidvaskbekæmpere” bragt i Jyllands-Posten
den 16. marts 2021. Vil
ministeren oplyse, hvordan Finanstilsynet fører tilsyn med, at hawala-agen-
terne overholder hvidvasklovgivningen, og hvad det kræver at blive god-
kendt som hawala-agent i Danmark?
Svar:
Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der
har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Begrebet ”hawala” omfatter bl.a. systemer til pengeoverførsel, hvor mid-
ler overføres via andre kanaler end det traditionelle banksystem. En dansk
hawalavirksomhed vil derfor som udgangspunkt være omfattet af definiti-
onen på en pengeoverførselsvirksomhed efter lov om betalinger.
Pengeoverførselsvirksomheder i Danmark skal have tilladelse af Finanstil-
synet, og det er strafbart at drive virksomhed som pengeoverførselsvirk-
somhed uden tilladelse. For at kunne opnå tilladelse til at drive pengeover-
førselsvirksomhed skal virksomheden bl.a. opfylde hvidvasklovens krav.
Det betyder bl.a., at virksomheden skal udarbejde en risikovurdering, en
politik og forretningsgange på hvidvaskområdet. Ligeledes må ejere og le-
delsen af virksomheden ikke være dømt for strafbare forhold, der begrun-
der en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet.
Finanstilsynet fører tilsyn med pengeoverførselsvirksomheder. Der er tale
om et risikobaseret tilsyn, hvor Finanstilsynet har særligt fokus på de om-
råder, hvor der er den største risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Til-
synet indebærer bl.a., at Finanstilsynet påser, at virksomhederne kender
kunderne, overvåger kundernes transaktioner, undersøger mistænkelige
transaktioner og foretager underretning til Hvidvasksekretariatet ved mis-
tanke om hvidvask eller terrorfinansiering. Hvis Finanstilsynet bliver op-
mærksom på, at en virksomhed driver forretning uden tilladelse, vil Finans-
tilsynet reagere over for den pågældende virksomhed.”
Med venlig hilsen
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Simon Kollerup