REU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 666: Spm. om retstilstanden, hvis der er optaget lån i en andens navn med forfalskede lønsedler, til justitsministeren

Retsudvalget 2020-21
REU Alm.del
Offentligt

Retsudvalget 2020-21

REU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 118

Offentligt

Folketinget

Retsudvalget

Christiansborg

1240 København K

DK Danmark

Dato:

Kontor:

Sagsbeh:

Sagsnr.:

Dok.:

11. november 2020

Formueretskontoret

Rune Bæk Krogh

2020-0030-4921

1668782

Hermed sendes besvarelse af spørgsmål nr. 118 (Alm. del), som Folketin-

gets Retsudvalg har stillet til justitsministeren den 14. oktober 2020. Spørgs-

målet er stillet efter ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).

Nick Hækkerup

Helene Bendtsen

Slotsholmsgade 10

1216 København K.

T +45 7226 8400

F +45 3393 3510

www.justitsministeriet.dk

[email protected]

REU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 666: Spm. om retstilstanden, hvis der er optaget lån i en andens navn med forfalskede lønsedler, til justitsministeren

Spørgsmål nr. 118 (Alm. del) fra Folketingets Retsudvalg:

”Vil ministeren oplyse, hvilke lovændringer der er nødvendige

for at indføre et krav om, at enhver udbyder af lån er forpligtet

til at sikre sig låntagers identitet?”

Svar:

Der er til brug for besvarelsen af spørgsmålet indhentet en udtalelse fra Er-

hvervsministeriet, under hvis ansvarsområde tilsynet med bl.a. finansielle

virksomheder hører. Erhvervsministeriet har med inddragelse af Finanstil-

synet oplyst følgende:

”Finanstilsynet kan oplyse, at virksomheder, der er omfattet af

hvidvaskloven, herunder långivere, i dag er forpligtet til at fore-

tage kontrol af låntagers identitet.

Långiver skal foretage kontrol af låntagers identitet, når långi-

veren etablerer en forretningsforbindelse med kunden, dvs. pri-

mært når der etableres en ny kunderelation, hvorefter långiveren

er forpligtet til at indhente identitetsoplysninger på kunden og

verificere disse. Herudover skal långiver foretage en kontrol af

kundens identitet, når kundens relevante omstændigheder æn-

drer sig, hvilket f.eks. sker ved udvidelse af kundeengagemen-

tet, hvilket kan være tilfældet, når låntager ønsker at optage et

nyt lån.

Långiveren kan i disse tilfælde anvende NemID til at kontrollere

kundens identitetsoplysninger. NemID kan dog udelukkende

anvendes som den eneste kontrolkilde i de tilfælde, hvor långi-

veren har foretaget en risikovurdering af kundeforholdet og vur-

deret, at der er lav risiko for hvidvask og terrorfinansiering, og

at långiver kan opnå en tilstrækkelig kontrol af kundens identi-

tetsoplysninger ved, at kunden bekræfter disse ved at bruge sit

NemID.

Hvis der ikke er tale om en lavrisiko-kunde, skal långiveren sup-

plere NemID med andre kontrolkilder f.eks. pas, kørekort eller

ved at sende en unik kode til et mobilnummer, som långiveren

har kontrolleret tilhører kunden eller med fysisk post til kundens

folkeregisteradresse mv.

De gældende regler forpligter derfor låneudbydere til at sikre

tilstrækkelig dokumentation for låntageres identitet forud for lå-

neoptagelse.”