Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
18. juni 2021
Besvarelse af spørgsmål 537 alm. del stillet af udvalget den 25. maj
2021 efter ønske fra ikkemedlem af udvalget (MFU) Stén Knuth (V).
Spørgsmål:
Hvilke muligheder giver hvidvaskloven ministeren for at fastsætte forplig-
tende (dvs. ikke vejledende) regler for, hvornår en almennyttig forening af
en bank, en administrator, el.lign. må anses for at udgøre en begrænset ri-
siko for hvidvask og terrorfinansiering?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Hvorvidt
en almennyttig forening af f.eks. en bank må anses for at udgøre
en begrænset risiko for hvidvask og terrorfinansiering afhænger af en kon-
kret risikovurdering af den enkelte forening, som banken skal foretage i
den konkrete situation. Det er i overensstemmelse med den risikobaserede
tilgang, der er et grundlæggende princip i hvidvasklovgivningen, jf. nær-
mere besvarelsen af spørgsmål 536 alm. del stillet af udvalget den 25. maj
2021. Det vil derfor være i strid med den risikobaserede tilgang at fastsætte
udtømmende regler i hvidvaskloven for, hvornår en forening udgør en be-
grænset risiko for hvidvask og terrorfinansiering.
Det kan oplyses, at Finans Danmark har nedsat en arbejdsgruppe med re-
præsentanter for foreningslivet og bankerne samt myndighederne som ob-
servatører, der skal udarbejde forslag til mulige løsninger på hvidvaskom-
rådet, der kan mindske byrderne for foreningerne uden at gå på kompromis
med indsatsen mod hvidvask og terrorfinansiering.
Arbejdsgruppen ser blandt andet på, om der kan tages initiativ til nærmere
at beskrive en model for risikoklassifikation, der giver et mere præcist
værktøj til pengeinstitutternes arbejde med risikovurdering. Det er forvent-
ningen, at en sådan model vil kunne føre til, at en stor del af de danske
foreninger vil kunne kategoriseres som værende lavrisikokunder.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup