Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
21. maj 2021
Besvarelse af spørgsmål 483 alm. del stillet af udvalget den 26. april
2021 efter ønske fra ikkemedlem af udvalget (MFU) Kim Valentin (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes kommentere artiklen ”Danske banker på stribe
siger nej
til at røre ved
bitcoingevinster”, Børsen.dk, den 6. december 2017. Herun-
der bedes oplyst, hvordan ministeren forholder sig til paradokset i, at bor-
gere skal betale skat af realiserede gevinster fra handel med kryptovaluta,
når bankerne afviser at tage imod penge fra kryptovalutaen? Hvilke over-
vejelser gør ministeren sig om, hvorvidt kryptovaluta skal forbydes helt, al
den stund danske banker som udgangspunkt nægter at tage imod penge,
som kunder har tjent på handel med bitcoin og kryptovalutaer?
Svar:
Jeg har indhentet følgende bidrag fra Finanstilsynet, som jeg kan henholde
mig til:
”Hvidvaskloven,
og den finansielle lovgivning i øvrigt, indeholder ikke et
forbud mod, at pengeinstitutter kan modtage indbetalinger fra deres kunder,
der stammer fra kundernes handel med bitcoins eller andre kryptovalutaer.
Pengeinstitutter er i henhold til hvidvaskloven forpligtede til at kende sine
kunder og skal i den forbindelse gennemføre kundekendskabsprocedurer.
Pengeinstitutter skal endvidere overvåge kundernes transaktioner og bl.a.
sikre sig, at transaktionerne er i overensstemmelse med pengeinstitutternes
kendskab til deres kunder.
Hvis en kunde ønsker at foretage indbetaling af et stort beløb til sit penge-
institut, kan det være nødvendigt for pengeinstituttet at indhente oplysnin-
ger om og dokumentation for, hvor midlerne stammer fra. Pengeinstituttet
er nemlig forpligtet til at undersøge baggrunden for og formålet med alle
usædvanligt store transaktioner. Det bemærkes i den forbindelse, at Det
Europæiske Banktilsyn (EBA) har vurderet, at handel med kryptovalutaer
indebærer høj risiko for både hvidvask og terrorfinansiering. Pengeinstitut-
tet er endvidere forpligtet til at underrette Hvidvasksekretariatet ved mis-
tanke om hvidvask eller terrorfinansiering.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk