Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
21. april 2021
Besvarelse af spørgsmål 423 alm. del stillet af udvalget den 24. marts
2021.
Spørgsmål:
Vil ministeren kommentere henvendelsen af 23/3-21 fra Forsikring & Pen-
sion om en digital PEP-løsning, jf. ERU alm. del - bilag 246?
Svar:
Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der
har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”I forlængelse af den politiske aftale fra
2019 om styrkelse af indsatsen
mod hvidvask og terrorfinansiering er Finanstilsynet har færdiggjort en
analyse af forskellige initiativer, der kan understøtte en øget anvendelse af
teknologi til forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering.
Et af de initiativer, der indgår i analysearbejdet, er etableringen af en digital
PEP-løsning i offentligt regi, fx i form af en registerbaseret model og en
model baseret på realtidsopslag, som minder om forslaget fra Forsikring &
Pension og Finans Danmark.
Finanstilsynet vurderer umiddelbart, at en sådan løsning har potentiale til
at understøtte virksomheder og personer, der er omfattet af hvidvaskloven,
i en mere effektiv gennemførsel af PEP-screeninger af deres kunder. Det
samtidig med, at en digital PEP-løsning ligeledes kan være en fordel for
virksomhedernes kunder.
Uanset valg af løsningsmodel er der imidlertid også en række databeskyt-
telses- og konkurrenceretlige hensyn, der skal overvejes nærmere.
Endelig vil en implementering af en eventuel løsningsmodel ikke kunne
løftes alene med Finanstilsynets nuværende ressourcer.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup