ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 341: MFU spm. om, hvordan, man arbejder med og forholder sig til de udfordringer, der følger af GDPR- og hvidvaskregler for små foreninger, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2020-21
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

17. marts 2021

Besvarelse af spørgsmål 341 alm. del stillet af udvalget den 17. februar

2021 efter ønske fra Stén Knuth (V).

Spørgsmål:

Kan ministeren berette om, og i så fald hvordan, man under ministerens

ressort, i Finanstilsynet, arbejder med og forholder sig til de udfordringer,

der følger af GDPR- og hvidvaskregler for små foreninger?

Svar:

Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der

har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:

”Et helt centralt punkt i forebyggelsen af hvidvask og terrorfinansiering er,

at virksomheder omfattet af hvidvaskloven, bl.a. banker, er forpligtede til

at kende alle sine kunder i tilstrækkeligt omfang, herunder foreninger.

Foreninger er ikke omfattet af hvidvaskloven og dermed ikke underlagt Fi-

nanstilsynets tilsyn. Foreninger skal derimod levere de oplysninger, som

f.eks. foreningens bank beder om som led i bankens opfyldelse af hvid-

vaskloven.

Omfanget af oplysninger, der skal afgives, vil altid bero på bankens risiko-

vurdering af den enkelte kunde, dvs. foreningen og dennes reelle ejere.

Hvidvaskloven bygger på EU-direktiver, som Danmark er forpligtet til at

implementere og følge. Direktiverne indeholder ikke undtagelser fra at gen-

nemføre kundekendskabsprocedurer på bl.a. frivillige foreninger.

Finanstilsynet arbejder løbende med at vejlede om hvidvasklovens krav,

herunder kravene til risikovurdering og kundekendskabsprocedurer. Fi-

nanstilsynet har bl.a. udstedt en vejledning om hvidvaskloven, som bl.a.

indeholder et afsnit om foreningers reelle ejere, ligesom Finanstilsynet dag-

ligt besvarer henvendelser og spørgsmål fra bl.a. bankkunder, herunder for-

eninger. Finanstilsynet har på den baggrund udarbejdet et spørgsmål/svar-

katalog, som retter sig til kunderne, herunder foreninger, og som indeholder

svar på ofte stillede spørgsmål, bl.a. spørgsmålet om, hvorfor man som be-

styrelsesmedlem skal afgive sine identitetsoplysninger til foreningens

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 341: MFU spm. om, hvordan, man arbejder med og forholder sig til de udfordringer, der følger af GDPR- og hvidvaskregler for små foreninger, til erhvervsministeren

2/2

bank. Derudover har Finanstilsynet udarbejdet en quickguide, som hurtigt

giver et overblik over de vigtigste elementer i hvidvaskloven. Quickguiden

er primært udarbejdet til de mindre virksomheder omfattet af hvidvasklo-

ven, og de frivillige foreninger kan med fordel orientere sig heri, hvis de

ønsker viden om reglerne. Vejledningerne er tilgængelige på Finanstilsy-

nets hjemmeside.

Herudover deltager Erhvervsministeriet og Finanstilsynet i en arbejds-

gruppe nedsat af Finans Danmark. I arbejdsgruppen deltager repræsentan-

ter fra foreningslivet og myndigheder. Arbejdsgruppen skal se på konkrete

løsningsforslag, som sikrer den rette balance mellem på den ene side at

sikre forebyggelse og bekæmpelse af økonomisk kriminalitet og på den an-

den side at sikre en så smidig proces som muligt for foreninger og penge-

institutter. Arbejdsgruppen skal i løbet af 2. kvartal 2021 komme med for-

slag

til fremtidige løsninger.”

I forhold til spørgsmålet vedrørende GDPR kan jeg oplyse, at der i regi af

Justitsministeriet i øjeblikket pågår en national evaluering af databeskyttel-

sesreglerne. Som led i denne evaluering undersøger Justitsministeriet bl.a.

de generelle muligheder for at begrænse databeskyttelsesforordningens an-

vendelse på mindre aktører, herunder frivillige foreninger. Justitsministe-

riet forventer at afrapportere på den nævnte undersøgelse i 1. halvår 2021.

Med venlig hilsen

Simon Kollerup