ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 122: Spm. om ministeren vil udarbejde tilsvarende eksempler for identifikation og kontrol af en forenings reelle ejere for foreninger, hvis risiko er kategoriseret som henholdsvis høj og lav, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2020-21
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

09. december 2020

ERHVERVSMINISTERIET

Besvarelse af spørgsmål 121 alm. del stillet af udvalget den 11. novem-

ber 2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Han-

sen (V).

Spørgsmål:

Vil ministeren besvare spørgsmålet stillet i ERU

–

alm. del spm 190 (fol-

ketingsåret 2019-20) og redegøre for, hvorledes et pengeinstitut skal tilret-

telægge sin kundekendskabsprocedure over for en lavrisikoforening?

Svar:

Spørgsmålet stillet i ERU

–

alm. del spm 190 (folketingsåret 2019-20) om,

hvordan et pengeinstitut skal tilrettelægge sin kundekendskabsprocedure

over for en lavrisikoforening, blev besvaret i svarene på spm. 196 og spm.

209, som der henvises til i besvarelsen af spm. 190.

Jeg har til brug for nærværende besvarelse forelagt spørgsmålet for Finans-

tilsynet, der har oplyst følgende som jeg kan henholde mig til:

”En

virksomheds tilrettelæggelse af sine kundekendskabsprocedurer skal

med udgangspunkt i hvidvaskloven fastlægges af virksomheden selv. Virk-

somheden skal i den forbindelse tage udgangspunkt i risikovurderingen af

den konkrete kunde.

Der kan være forskel på, hvordan to pengeinstitutter tilrettelægger deres

kundekendskabsprocedurer over for kunder, herunder foreninger, som pen-

geinstitutterne vurderer som lavrisiko i forhold til hvidvask eller terrorfi-

nansiering. Det kan f.eks. skyldes, at et pengeinstitut har kendskab til en

forening eller en forenings reelle ejere i anden sammenhæng, fx fordi for-

eningens reelle ejere også selv er kunder i pengeinstituttet, og pengeinsti-

tuttet derfor ud fra en konkret vurdering ikke har behov for at indhente

samme mængde information for at opnå et tilstrækkeligt kendskab til kun-

den.

Hvis et pengeinstitut har vurderet en forening som værende en lavrisiko-

kunde, vil pengeinstituttet f.eks. ud fra en konkret vurdering kunne ind-

hente vedtægter samt identitetsoplysninger i form af navn og CPR-nummer

på bestyrelsesmedlemmerne og kontrollere disse op imod CPR.

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 122: Spm. om ministeren vil udarbejde tilsvarende eksempler for identifikation og kontrol af en forenings reelle ejere for foreninger, hvis risiko er kategoriseret som henholdsvis høj og lav, til erhvervsministeren

2/2

Finanstilsynet har udarbejdet en vejledning til hvidvaskloven, hvor gen-

nemførslen af kundekendskabsprocedurer over for kunder, herunder for-

eninger, beskrives nærmere. Der henvises endvidere til besvarelsen af ERU

spørgsmål 122 alm. del stillet af udvalget den 11. november 2020 vedrø-

rende tilrettelæggelsen af kundekendskabsprocedurer over for foreninger.”

Med venlig hilsen

Simon Kollerup