ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 116: Spm. om, på hvilket grundlag Erhvervsministeriets og Finanstilsynets antagelser bygger, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2020-21
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

09. december 2020

Besvarelse af spørgsmål 116 alm. del stillet af udvalget den 11. novem-

ber 2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Han-

sen (V).

Spørgsmål:

Ministeren oplyser i sit svar af 12. maj 2020 på ERU

–

alm. del

–

spm 175

(folketingsåret 2019-20), at hverken Erhvervsministeriet eller Finanstilsy-

net har grund til at tro, at bankerne generelt ikke lever op til lovens intenti-

oner, og at der derfor ikke er foretaget en undersøgelse af, om der måtte

være tilfælde, hvor en bank f.eks. har anmodet en forening om flere oplys-

ninger i forbindelse med kundekendskabsproceduren m.v. end hvad der er

nødvendigt. Vil ministeren uddybe, på hvilket grundlag Erhvervsministeri-

ets og Finanstilsynets antagelser bygger, og skal ministerens svar forstås

således, at der ikke vil blive fulgt op på om intentionerne i L 41 (folketings-

året 2016-17) manifesterer sig i praksis i relation til foreningerne, som det

ellers blev tilkendegivet under lovbehandlingen, jf. L 41

–

svar på spm 8?

Svar:

Jeg har til brug for besvarelsen forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der

har oplyst følgende jeg kan henholde mig til:

”Finanstilsynet

har siden ikrafttræden af den nuværende hvidvasklov i

2017 gennemført en lang række inspektioner i bl.a. banker. Finanstilsynet

har i den forbindelse bl.a. undersøgt, om virksomhederne anvender den ri-

sikobaserede tilgang, herunder om de har foretaget den fornødne risiko-

klassificering af deres kunder, og om kundekendskabsprocedurerne følger

risikoklassificeringen.

Under en inspektion gennemgår Finanstilsynet i langt de fleste tilfælde ban-

kens risikovurdering, politikker og forretningsgange for at se, om banken

overholder hvidvasklovens regler. Herudover udtager Finanstilsynet typisk

en række stikprøver for at se, om banken også i praksis efterlever lovens

regler. I den forbindelse udtages som regel stikprøver af forskellige typer

kunder, f.eks. privatkunder, virksomhedskunder eller foreninger.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2020-21 - Endeligt svar på spørgsmål 116: Spm. om, på hvilket grundlag Erhvervsministeriets og Finanstilsynets antagelser bygger, til erhvervsministeren

2/2

Finanstilsynet er via sin inspektionsvirksomhed ikke blevet bekendt med,

at der systematisk indhentes information, der ikke kan skønnes nødvendig

for at overholde lovens krav.

Finanstilsynet har på den baggrund ikke grund til at tro, at bankerne ikke

lever op til den risikobaserede tilgang eller systematisk indhenter informa-

tion, der ikke skønnes at være nødvendige for at overholde hvidvasklovens

krav.”

Den løbende opfølgning på, om lovens intentioner manifesterer sig i prak-

sis finder således sted i forbindelse med tilsynsmyndighedernes tilsynsvirk-

somhed. Derudover finder opfølgningen sted via den løbende dialog med

og vejledning af virksomhederne.

Med venlig hilsen

Simon Kollerup