Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 230 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Har ministeren noget overblik over de byrder og omkostninger, der pålæg-
ges såvel banksektor som kunderne ved at afkræve almindelige lønmodta-
gerkunder, foreninger o.lign. massevis af hvidvaskoplysninger til videre
behandling i bankerne, og udbyttet af disse oplysninger?
Svar:
Med L 41 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering
af terrorisme, der blev fremsat i folketingssamling 2016/17 af den davæ-
rende regering, blev der gennemført en tekstnær implementering af reg-
lerne i
EU’s
4. hvidvaskdirektiv, herunder kravene vedrørende om kunde-
kendskabsprocedure.
I forbindelse med behandlingen af lovforslaget blev de erhvervsøkonomi-
ske konsekvenser ved lovforslaget vurderet til at medføre omkostninger på
ca. 1.7 mia. kr. for erhvervslivet fordelt over 15.100 virksomheder. Det var
særligt de større virksomheder, der forventedes at skulle bære omkostnin-
ger i forbindelse med tilrettelæggelse af nye IT-systemer, risikovurderinger
og procedure for indhentelse og behandling af information af relevans for
kundekendskabsproceduren.
De erhvervsøkonomiske konsekvenser er et udslag af implementeringen af
EU-hvidvaskdirektivet.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup