Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 228 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Hvordan defineres lempede kundekendskabsprocedurer i henhold til hvid-
vasklovens § 21? Er det et udtryk herfor, når kunder eksempelvis afkræves
oplysning om pengefremskaffelsen til et for 15 år siden - kontant købt som-
merhus?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Virksomheder
omfattet af hvidvaskloven kan ud fra en konkret risikovur-
dering anvende lempede kundekendskabsprocedurer i forhold til de kunder,
der vurderes at være lavrisikokunder.
De lempede procedurer er ikke en undtagelse fra kravet om kundekend-
skabsprocedurer i hvidvaskloven, og der skal derfor stadig gennemføres
kundekendskabsprocedure og overvågning af kunden, men proceduren kan
opfyldes med et minimum af foranstaltninger. Ligeledes skal oplysninger,
data, dokumentation mv. om kunden stadig ajourføres, og mistænkelige og
usædvanlige transaktioner skal undersøges.
Et eksempel herpå kan være, at virksomheden indhenter begrænsede iden-
titetsoplysninger om kunden, dog på en måde så det sikres, at kundens iden-
titet kontrolleres. Med begrænsede identitetsoplysninger forstås, at lovens
minimumskrav, som er indhentelse af navn og cpr-nr. eller lignende, opfyl-
des.
Generelt vil der formentlig ikke være behov for i det løbende kundeforhold
at spørge til forhold og aktiviteter 15 år tilbage, hvis der er tale om en lav-
risikokunde. Det afhænger dog af den konkrete situation, bankens viden
om kunden og øvrige forhold. Eksemplet, hvor en kunde spørges til et kon-
tantkøb af et sommerhus er derfor ikke uforenelig med en situation, hvor
der er tale om lempede kundekendskabsprocedure.”
Med venlig hilsen
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk