Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 227 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Hvordan sikrer ministeren, at bankerne ikke overimplementerer de krav,
der stilles til hvidvaskoplysninger, og har ministeren undersøgt problemet?
Svar:
Som nævnt i besvarelsen af spørgsmål 226 alm. del stillet af udvalget den
15. april 2020, har jeg ikke grund til at tro, at bankerne i unødigt omfang
ønsker om at genere deres kunder.
Til brug for besvarelse af spørgsmålet er bankernes brancheforening Finans
Danmark adspurgt i forhold til bankernes brug af den risikobaseret tilgang
ved indhentelse af oplysninger. Finans Danmark oplyser, at bankerne i de-
res håndtering af hvidvaskreglerne benytter den risikobaseret tilgang, og
ikke overimplementerer kravene hertil.
Finans Danmark oplyser i forlængelse heraf, at bankerne skal udarbejde en
individuel risikovurdering med udgangspunkt i deres forretningsmodel,
herunder inddragelse af en række risikofaktorer som fx kunder, produkter
og leveringskanaler. Risikovurderingen danner basis for den såkaldte risi-
kobaserede tilgang, og hvordan banken indretter sine procedurer for kun-
dekendskab. Finans Danmark oplyser også, Finanstilsynets vejledning til
hvidvaskloven giver de nærmere retningslinjer for, hvordan bankerne bør
følge og implementere den risikobaserede tilgang.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup