Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 226 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Er ministeren enig i, at bankerne af angst for eventuelle bøder vælger at
genere kunderne hellere en gang for meget end en gang for lidt i relation til
oplysninger til opfyldelse af bankernes hvidvaskforpligtelser?
Svar:
Jeg har en forventning om, at bankerne lever op til deres forpligtelser efter
hvidvaskreguleringen, og har ikke grund til at tro, at bankerne i unødigt
omfang beder kunder om oplysninger.
De seneste års sager om alvorlig hvidvask i danske banker har vist, at de
finansielle virksomheder ikke har haft tilstrækkeligt fokus på området, her-
under i forhold til kundekendskabsprocedurerne.
Når nogle kunder muligvis oplever, at de finansielle virksomheder anmo-
der om flere oplysninger, end de tidligere har gjort, så kan det således skyl-
des, at de finansielle virksomheder generelt har øget deres indsats på hvid-
vaskområdet, herunder særligt i forhold til kundekendskabsprocedurer med
henblik på at undgå at blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme.
Det skal bl.a. ses i lyset af de senere års stramninger i lovgivningen og
myndighedernes skærpede indsats, der er gennemført i overensstemmelse
med de politiske aftaler fra 2017, 2018 og 2019.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup