Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 224 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Formålet med hvidvaskloven har bl.a. været at give virksomhederne mu-
lighed for at fokusere på de egentlige risikoområder (jf. L 41 (folketingsåret
2016-17), bemærkningerne side 24). Med henvisning til, at den almindelige
lønmodtagers og forenings gener ved almindelige bankforretninger (konto-
oprettelse, husprioritering, betalingsservice etc.) synes stærkt forøget efter
lovens ikrafttræden, hvordan vil ministeren da sikre, at de risikobaserede
hensyn kommer almindelige lønmodtagere, foreninger o.lign. til gode?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Formålet med den risikobaserede tilgang er, at pengeinstitutterne og de
øvrige virksomheder omfattet af hvidvaskloven på baggrund af det kend-
skab til kunden, som de får ved gennemførelse af kundekendskabsproce-
durer, kan foretage en konkret vurdering af det enkelte kundeforhold, her-
under dets risikoklassificering. På den måde kan de undgå efterfølgende at
kræve flere oplysninger fra lavrisikokunderne, end virksomhederne finder
det nødvendigt, og virksomhederne kan således koncentrere deres indsats
om de kunder, hvor risiciene er størst.
Pengeinstitutterne og de øvrige virksomheder kan dog først anvende lem-
pede procedurer, når det ud fra en konkret vurdering er konstateret, at der
er tale om en lavrisikokunde.
Når nogle kunder måske føler, at de finansielle virksomheder anmoder om
flere oplysninger, end de tidligere har gjort, kan det skyldes, at de finan-
sielle virksomheder generelt har øget deres indsats på hvidvaskområdet de
senere år, herunder særligt i forhold til kundekendskabsprocedurer med
henblik på at undgå at blive brugt til hvidvask og finansiering af terro-
risme.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup