Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 215 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Vil ministeren på baggrund af svaret på spørgsmål 7 ad L 41 stillet af Er-
hvervs- og vækstudvalget den 16. november 2016 redegøre for, hvordan
f.eks. et pengeinstitut skal tilrettelægge sin kundekendskabsprocedure
overfor en lavrisikoforening, hvis en politisk eksponeret person deltager i
bestyrelsen?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende som
jeg kan henholde mig til:
”Pengeinstitutter
og andre virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal
gennemføre kundekendskabsprocedure af deres kunder, herunder forenin-
ger. Det indebærer bl.a., at de reelle ejere identificeres.
I foreninger vil det kunne være bestyrelsen, der anses som reel ejer af for-
eningen. Hvis en politisk eksponeret person er medlem af bestyrelsen, skal
pengeinstituttet foretage en konkret risikovurdering af bestyrelsesmedlem-
met som reel ejer af foreningen. Vurderingen skal bl.a. ske med udgangs-
punkt i oplysningerne om den politisk eksponerede person selv, og oplys-
ninger om i hvilken grad bestyrelsesmedlemmet kan udøve kontrol over
foreningen.
Pengeinstituttet skal endvidere vurdere, om de øvrige bestyrelsesmedlem-
mer har en nær forretningsmæssig forbindelse med den pågældende poli-
tisk eksponerede person, og om de derfor udgør nære samarbejdspartnere
til den politisk eksponerede person.
Afhængigt af resultatet af vurderingerne skal pengeinstituttet overveje, om
dette skal føre til en ændring af risikovurderingen og risikoklassificeringen
af foreningen. Det kan f.eks. være, at foreningen på baggrund af vurderin-
gerne skal anses som en højrisikokunde. Det vil i givet fald betyde, at for-
eningen vil komme under skærpet overvågning.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk