Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 209 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Kan ministeren beskrive forskellene i kundekendskabsproceduren i ban-
kerne i forhold til en forening der vurderes at udgøre en begrænset risiko
mht. hvidvask og terrorfinansiering og en forening, der vurderes, at udgøre
en høj risiko mht. hvidvask og terrorfinansiering?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Hvis
en bank vurderer, at en kunde, f.eks. en forening, udgør en lav risiko,
kan banken anvende lempede kundekendskabsprocedurer. Lempede kun-
dekendskabsprocedurer kan bl.a. bestå i, at banken indhenter identitetsop-
lysninger på den daglige ledelse (f.eks. bestyrelsen) hos kunden og derefter
kontrollerer disse i forhold til Erhvervsstyrelsens register over reelle ejere.
Det vil som udgangspunkt være tilstrækkeligt i tilfælde, hvor både kunden
og produktet udgør en begrænset risiko.
Hvis banken derimod vurderer, at kundeforholdet ikke udgør en lav risiko,
vil det ikke være tilstrækkeligt alene at kontrollere identitetsoplysningerne
ved at benytte Erhvervsstyrelsens register over reelle ejere. Her kan der
være behov for, at den eller de reelle ejeres identitet kontrolleres ved en
eller flere uafhængige kilder, f.eks. ved kopi af et offentligt udstedt identi-
fikationsdokument.”
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup