Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 199 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Der er fra flere sider rejst kritik af, at en række banker kræver billedlegiti-
mation af samtlige bestyrelsesmedlemmer i frivillige foreninger, grund-
ejerforeninger, andelsboligforeninger m.v. Går en sådan generel praksis
ikke ud over intentionerne med hvidvaskloven, jf. L 41, (2016-17), og vil
det i de fleste tilfælde ikke være tilstrækkeligt at kræve legitimation af dem,
der kan handle økonomisk på foreningens vegne, og med identifikation ved
hjælp af f.eks. NemID?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”NemID
kan bruges i forbindelse med kontrol af en fysisk persons identi-
tetsoplysninger. NemID kan dog kun bruges som eneste kontrolkilde i de
tilfælde, hvor virksomheden har foretaget en risikovurdering af det kon-
krete kundeforhold og vurderet, at der kan gennemføres lempede kunde-
kendskabsprocedurer, og at virksomheden kan opnå tilstrækkelig kendskab
til den fysiske person ved brug af NemID.
I andre tilfælde vil det være nødvendigt at gøre brug af andre kontrolkilder,
f.eks. billedlegitimation, for at sikre det fornødne kendskab til den fysiske
person, herunder at personen er den, vedkommende udgiver sig for at
være.”
Der henvises i øvrigt til besvarelsen af ERU spørgsmål 196 alm. del stillet
af udvalget den 15. april 2020, hvor reglerne om identifikation af reelle
ejere i foreninger er beskrevet.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup