Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 204 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Kan Danmark - uden at komme i strid med hvidvaskdirektiver- stille lem-
peligere krav til foreninger i relation til hvidvaskreglerne om reelle ejere
og kundekendskab, end lovgrundlag og administrative forskrifter kræver i
dag? Herunder bedes redegjort, hvor stort råderum Danmark har i forhold
til fastsættelse af regler om risikobaseret kundekendskabsprocedurer for
foreninger efter hvidvaskdirektiverne.
Svar:
Reglerne
i EU’s 4. hvidvaskdirektivet
om reelle ejere og kundekendskabs-
procedurer blev implementeret direktivnært i den danske hvidvasklov i
2017.
I forbindelse med implementeringen oplyste EU-Kommissionen over for
Erhvervsministeriet, at det ikke vil være i overensstemmelse med hvid-
vaskdirektivet at gøre undtagelser fra kundekendskabsforpligtelsen, end
ikke for fx foreninger med velgørende formål. Det er på den baggrund vur-
deringen, at der ikke inden for rammen af hvidvaskdirektivet kan stilles
lempeligere krav til foreninger.
En bank eller virksomhed omfattet af hvidvaskloven, der har en forening
som kunde, skal således identificere foreningens reelle ejere. Hvordan op-
lysninger indhentes og verificeres vil bero på en konkret risikovurdering.
Er der ud fra en risikovurdering tale om et kundeforhold med begrænset
risiko, kan banken eller virksomheden nøjes med at identificere de reelle
ejere, men undlade at kontrollere de reelle ejeres identitetsoplysninger.
Dermed er det muligt at begrænse den administrative byrde for de forenin-
ger, der udgør en begrænset risiko.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup